Aby osiągnąć zdywersyfikowany portfel, szukaj klas aktywów, które mają niskie lub ujemne korelacje, tak aby jedna z nich miała tendencję do przeciwdziałania temu. Fundusze ETF i fundusze inwestycyjne to łatwe sposoby wyboru klas aktywów, które zdywersyfikują Twój portfel, ale należy mieć świadomość ukrytych kosztów i prowizji handlowych.
Dywersyfikacja to praktyka polegająca na rozłożeniu inwestycji w taki sposób, aby ograniczyć ekspozycję na jeden rodzaj aktywów. Ta praktyka ma na celu zmniejszenie zmienności twojego portfela w czasie. ... Jednym ze sposobów zrównoważenia ryzyka i zysku w portfelu inwestycyjnym jest dywersyfikacja aktywów.
Akcje, stały dochód (obligacje) i gotówka to klasy aktywów. Możesz inwestować w te klasy aktywów za pośrednictwem indywidualnych papierów wartościowych, takich jak akcje i obligacje, lub za pośrednictwem funduszy, takich jak ETF lub fundusze wspólnego inwestowania. Za gotówkę możesz mieć depozyt lub konto na rynku pieniężnym, płytę CD lub fundusz inwestycyjny rynku pieniężnego itp.
Typowy zdywersyfikowany portfel składa się z akcji, instrumentów o stałym dochodzie i towarów. Dywersyfikacja działa, ponieważ aktywa te różnie reagują na to samo zdarzenie gospodarcze.
Zazwyczaj zrównoważone portfele są podzielone na akcje i obligacje, równo lub nachylone do 60% akcji i 40% obligacji. Portfele zrównoważone mogą również utrzymywać niewielki składnik rynku pieniężnego lub pieniężnego do celów płynności.
Dobry portfel inwestycyjny zazwyczaj obejmuje szereg blue chipów i akcji o potencjalnym wzroście, a także inne inwestycje, takie jak obligacje, fundusze indeksowe i rachunki bankowe.
Zdywersyfikowany portfel powinien obejmować szeroką gamę inwestycji. Od lat wielu doradców finansowych rekomendowało budowę portfela 60/40, przeznaczając 60% kapitału na akcje i 40% na inwestycje o stałym dochodzie, takie jak obligacje. W międzyczasie inni opowiadali się za większą ekspozycją na akcje, zwłaszcza dla młodszych inwestorów.
Chociaż nie ma „idealnej” wielkości portfela, ogólnie przyjęta liczba to od 20 do 30 akcji. Zarządzając portfelem, ważne jest, aby wziąć pod uwagę strategię dywersyfikacji, która łączy różne inwestycje w różnych klasach aktywów i branżach.
Aby zrównoważyć, po prostu dokonaj odpowiednich transakcji, aby przywrócić swoje fundusze do ich docelowych alokacji. Na przykład, wracając do naszego portfela 5 funduszy, kupowałbyś i sprzedawał udziały odpowiednich funduszy, aby wrócić do pierwotnego przydziału 20% dla każdego funduszu.
Jak zdywersyfikować swój portfel
Dywersyfikacja i rodzaje funduszy powierniczych
Jeśli jesteś jak większość inwestorów i masz umiarkowaną lub niską tolerancję na ryzyko, najlepiej jest posiadać co najmniej trzy lub cztery fundusze inwestycyjne o różnych stylach i celach.
Agresywne portfele zazwyczaj zawierają więcej akcji niż portfele umiarkowane i konserwatywne, więc mają tendencję do generowania większej zmienności niż inne rodzaje portfeli, które zawierają dużo stałych inwestycji, takich jak obligacje.
Jeszcze bez komentarzy