Trusty mogą pomóc w uniknięciu podatku od spadków Pisząc polisę ubezpieczenia na życie w trustach, wpływy z polisy mogą być wypłacane bezpośrednio beneficjentom, a nie do twojego majątku prawnego, a zatem nie będą brane pod uwagę przy obliczaniu podatku od spadków.
Beneficjenci ubezpieczenia na życie
W większości przypadków lepiej jest wymieniać beneficjentów indywidualnie na polisach ubezpieczeniowych na życie niż nazywać trust jako beneficjenta. ... Trusty nie są uważane za osoby; w związku z tym wpływy z tytułu ubezpieczenia na życie wypłacane trustom zasadniczo podlegają opodatkowaniu podatkiem od nieruchomości.
Powierzenie swojej polisy ubezpieczeniowej na życie wiąże się z porozumieniem prawnym, które pomaga zapewnić, że pieniądze z tej polisy zostaną wykorzystane dokładnie tak, jak zamierzałeś, niezależnie od wartości majątku. ... Oznacza to również, że Twoi beneficjenci otrzymają pieniądze znacznie szybciej, niezależnie od tego, czy testament został sporządzony, czy nie.
Aby umieścić swoje ubezpieczenie na życie w trust, musisz wybrać powierników, znaleźć ubezpieczyciela i zdecydować, czy chcesz umieścić ubezpieczenie na życie w trustu natychmiast, czy też powierzyć je trustowi w późniejszym terminie.
Koszt ustanowienia nieodwołalnych trustów za pośrednictwem dużej firmy prawniczej wynosi od 2000 do 5000 USD, głównie z powodu trwałości takiego zaufania oraz ilości pracy z góry i myśli, które muszą być potrzebne, aby wszystko było dobrze za pierwszym razem.
Jedynym realnym ograniczeniem są osoby niepełnoletnie, ponieważ jako beneficjenta należałoby wyznaczyć powiernika lub opiekuna prawnego, aby zapewnić im świadczenie z tytułu śmierci. Chociaż możesz wskazać kogokolwiek jako beneficjenta, po prostu poinformuj go o tym i przekaż mu kopię swojej polisy ubezpieczeniowej na życie.
Wady Living Trust
Fundusz ubezpieczeniowy jest właścicielem Twojej polisy na życie. Trust posiada polisę ubezpieczeniową przy Tobie jako wymienionym ubezpieczonym, a gdy umrzesz, świadczenie ubezpieczeniowe jest wypłacane trustowi.
Aby chronić wpływy z ubezpieczenia z tego tytułu, możesz zapisać polisę w funduszu powierniczym. Trust zapewnia, że wpływy z ubezpieczenia hipotecznego na życie trafiają do zamierzonych beneficjentów Ubezpieczonego. ... Dzięki zaufaniu wpływy z ubezpieczenia będą wypłacane szybciej i bezpośrednio pożyczkodawcy.
Niektóre stany, zgodnie ze statutem lub orzecznictwem, utrzymują, że tylko beneficjent wymieniony w formularzu wskazania beneficjenta jest uprawniony do tych aktywów, niezależnie od tego, czy Twój testament, zaufanie lub inny dokument wyraźnie identyfikuje konto i podaje inną osobę jako jego beneficjenta.
Czy beneficjent może być powiernikiem trustu ubezpieczeń na życie? Możesz chcieć umieścić swoją polisę ubezpieczeniową na życie w trust i wyznaczyć prawnika lub zaufanego przyjaciela / członka rodziny, aby wypłacił wpływy zgodnie z twoimi życzeniami.
Beneficjentem tego samego zaufania może być również osadnik lub powiernik. ... Powiernikiem może być osoba lub podmiot, taki jak spółka (zazwyczaj w przypadku pobierania opłat za zarządzanie). Osadnik może wyznaczyć wielu powierników. Chociaż powiernicy trustu mogą się zmienić, trust zawsze musi mieć co najmniej jednego powiernika.
Jeszcze bez komentarzy