Co to jest stosunek wydatków? Wskaźnik wydatków to roczna opłata wyrażona jako procent Twojej inwestycji - lub, jak sugeruje termin, stosunek Twojej inwestycji do wydatków funduszu. Jeśli zainwestujesz w fundusz inwestycyjny ze wskaźnikiem wydatków 1%, zapłacisz funduszowi 10 USD rocznie za każde zainwestowane 1000 USD.
Dobry wskaźnik wydatków, z punktu widzenia inwestora, wynosi około 0.5% do 0.75% dla aktywnie zarządzanego portfela. Wskaźnik wydatków większy niż 1.5% jest uważane za wysokie. Wskaźnik wydatków w przypadku funduszy inwestycyjnych jest zwykle wyższy niż wskaźniki wydatków w przypadku funduszy ETF. 2 Dzieje się tak, ponieważ fundusze ETF są zarządzane pasywnie.
Aby obliczyć opłaty za koszty, pomnóż współczynnik wydatków jako ułamek dziesiętny przez wartość swojej inwestycji. Na przykład, jeśli wybierzesz fundusz ze wskaźnikiem wydatków równym 0.65%, co roku będzie pobierana opłata w wysokości 65 USD za każde 10 000 USD zainwestowane w fundusz.
Wskaźnik kosztów mierzy jednostkowy koszt zarządzania funduszem. Oblicza się go poprzez podzielenie całkowitych wydatków funduszu przez jego aktywa, którymi zarządza. ... Regulator rynku, Sebi, ustalił pułap wskaźnika wydatków. W przypadku funduszu udziałowego nie może być więcej niż 2.5% średnich tygodniowych aktywów netto.
Wskaźnik wydatków określa, ile co roku płacisz funduszowi jako procent swojej inwestycji, aby zarządzać swoimi pieniędzmi. Na przykład, jeśli zainwestujesz 10 000 Rs w fundusz, którego wskaźnik wydatków wynosi 1.5 procent, to płacisz funduszowi 150 rupii rocznie, aby zarządzać swoimi pieniędzmi.
Wyrażany jest jako procent aktywów netto funduszu w ujęciu rocznym. ... Jednak nie zobaczysz tej opłaty potrącanej corocznie, ponieważ dzienna wartość aktywów netto funduszu, którą widzisz, jest obliczana po odjęciu wskaźnika wydatków.
Top 7 funduszy powierniczych o najniższych wydatkach
W jaki sposób wskaźnik wydatków wpływa na zwrot funduszu? Wskaźniki kosztów są zwykle odejmowane od całkowitych przychodów generowanych przez fundusz, zanim zostaną wypłacone inwestorom. Wyższe wskaźniki kosztów oznaczają, że większa część zwrotów jest usuwana, co zapewnia niższe zwroty z inwestycji.
Ogólnie rzecz biorąc, dobry współczynnik wydatków wynosi 0 lub około 0.50%. Jeśli chcesz uzyskać bardziej szczegółowe informacje, dobry wskaźnik wydatków to taki, który jest równy lub niższy od średniego wskaźnika dla określonego funduszu. Zwykle chcesz, aby wskaźnik wydatków był jak najniższy, aby Twoje inwestycje były mniej kosztowne.
W jaki sposób wskaźnik wydatków wpływa na zwroty funduszy? Wskaźniki wydatków wskazują, ile fundusz pobiera w ujęciu procentowym rocznie, aby zarządzać Twoim portfelem inwestycyjnym. Jeśli zainwestujesz Rs. 20000 w funduszu, którego wskaźnik wydatków wynosi 2%, oznacza to, że musisz zapłacić Rs.
Wielu brokerów internetowych oferuje obecnie fundusze ETF bez prowizji, niezależnie od wielkości konta. Fundusze inwestycyjne mogą wymagać minimalnej inwestycji. Podążając za standardowym indeksem, fundusze ETF są bardziej efektywne podatkowo i bardziej płynne niż fundusze wspólnego inwestowania. Może to być świetne rozwiązanie dla inwestorów, którzy chcą budować bogactwo na dłuższą metę.
Opłaty za fundusze powiernicze zazwyczaj dzielą się na dwa duże przedziały: roczne koszty operacyjne funduszu i opłaty dla akcjonariuszy.
Kiedy kupujesz udziały w funduszu inwestycyjnym, współczynnik wydatków to kwota, jaką płacisz za zarządzanie i koszty operacyjne funduszu. Wskaźnik kosztów obniża wyniki funduszu i jest uwzględniony w średnim procencie zwrotu funduszu.
Jeszcze bez komentarzy