Zasada 5% to narzędzie, które powinno być częścią niemal każdej strategii inwestycyjnej. Zasada sugeruje, że nie więcej niż 5% łącznej kwoty inwestycji w każdy pojedynczy składnik aktywów, a nie więcej niż 5% łącznej kwoty inwestycji w jakąkolwiek grupę aktywów o wysokim ryzyku.
Historyczne zwroty z bezpiecznych inwestycji zwykle spadają w przedziale od 3% do 5%, ale obecnie są znacznie niższe (0.0% do 1.0%), ponieważ zależą przede wszystkim od stóp procentowych. Gdy stopy procentowe są niskie, bezpieczne inwestycje przynoszą niższe zyski.
Stanowi, że jednostki powinny posiadać procent akcji równy 100 minus ich wiek. Tak więc dla typowego 60-latka 40% portfela powinny stanowić akcje. Reszta składałaby się z obligacji wysokiej jakości, długu publicznego i innych stosunkowo bezpiecznych aktywów.
Ogólna praktyczna zasada dotycząca alokacji aktywów
Dla większości ludzi pozostała część powinna mieć stały dochód, z pewną ilością gotówki dla osób na emeryturze lub blisko przejścia na emeryturę. Na przykład, jeśli masz 40 lat, oznacza to, że 70% twojego portfela powinno być inwestowane w akcje, a pozostałe 30% w instrumenty o stałym dochodzie.
7 inteligentnych sposobów inwestowania 1000 USD
Strategie inwestycyjne do nauczenia się przed rozpoczęciem handlu
10 najlepszych sposobów na uzyskanie 10% stopy zwrotu z inwestycji
Większość inwestorów uznałaby średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10% lub więcej za dobry zwrot z inwestycji w długoterminowe inwestycje na giełdzie. Należy jednak pamiętać, że jest to średnia. Niektóre lata przyniosą niższe zyski - być może nawet ujemne. Pozostałe lata przyniosą znacznie wyższe zyski.
Inwestycje nierentowne
A jeśli akcja lub fundusz przyniesie niższą stopę zwrotu niż S&Uważa się, że indeks P 500 radził sobie gorzej niż rynek. Na przykład, jeśli S&P 500 rośnie o 13% w ciągu roku, a akcje, które posiadasz, rosną o 10%, to zła stopa zwrotu.
Być może słyszałeś o wytycznych dotyczących alokacji aktywów opartych na wieku, takich jak Reguła 100 i Reguła 110. Zasada 100 określa procent akcji, które powinieneś posiadać, odejmując swój wiek od 100. Na przykład, jeśli masz 60 lat, Zasada 100 zaleca trzymanie 40% swojego portfela w akcjach.
Odpowiedź brzmi tak. Teraz nie czas na rezygnację z międzynarodowych inwestycji. Jeśli już, to teraz jest czas na zwiększenie alokacji na międzynarodowe akcje i międzynarodowe fundusze. Akcje międzynarodowe powinny zapewnić lepsze zwroty w porównaniu z U. S. dyby.
Przy 10% możesz podwoić swoją początkową inwestycję co siedem lat (72 podzielone przez 10). W przypadku mniej ryzykownych inwestycji, takich jak obligacje, których średni zwrot w tym samym okresie wynosił od około 5% do 6%, możesz spodziewać się podwojenia swoich pieniędzy w ciągu około 12 lat (72 podzielone przez 6).
Jeszcze bez komentarzy