Plan 529 umożliwia uczestnikowi założenie konta uprzywilejowanego podatkowo, aby umożliwić beneficjentowi wykorzystanie środków na kwalifikowane wydatki na edukację. Uczestnik wpłaca na konto pieniądze po opodatkowaniu. Pieniądze na koncie mogą zostać odroczone podatkowo, a następnie zostać uwolnione od podatku w celu pokrycia odpowiednich wydatków.
Najlepiej oceniany
Inwestycje planu 529 rosną z odroczonym podatkiem, a wypłaty są wolne od podatku, jeśli są wykorzystywane do opłacenia kwalifikowanych wydatków edukacyjnych, w tym czesnego i opłat za studia, książek i materiałów eksploatacyjnych, niektórych kosztów pokoju i wyżywienia, do 10000 USD czesnego na poziomie szkoły średniej rok i do 10 000 USD spłaty kredytu studenckiego na beneficjenta oraz ...
Plany 529 to jeden z najpopularniejszych sposobów oszczędzania na studia. Wpłacasz pieniądze po opodatkowaniu na konto, a Twoje zarobki rosną wolne od podatku i nie będą opodatkowane, gdy wycofasz się, aby opłacić kwalifikujące się wydatki.
Roczne limity składek w ramach programu 529
Nadwyżki składek powyżej 15 000 USD należy zgłosić na formularzu IRS 709 i będą one wliczane do kwoty zwolnienia z podatku od majątku i darowizn dożywotniego podatnika (11 USD.58 mln w 2020 r.).
Roczne wyłączenie z podatku od prezentów
Jedną z wielu korzyści wynikających z oszczędzania na przyszłą edukację dziecka w college'u w ramach planu 529 jest to, że składki są uznawane za prezenty do celów podatkowych. W 2021 r. Prezenty o łącznej wartości do 15 000 USD na osobę będą kwalifikować się do corocznego wyłączenia z podatku od prezentów, tak samo jak w 2020 r., W 2019 r. I 2018 r.
Plan 529 może oznaczać mniejszą pomoc finansową.
Największą wadą planu 529 jest to, że uczelnie biorą go pod uwagę przy podejmowaniu decyzji o pomocy finansowej. Oznacza to, że Twoje dziecko może otrzymać mniejszą pomoc finansową, niż byś potrzebował w innym przypadku.
Prawda czy fałsz: stracę pieniądze, jeśli moje dziecko nie pójdzie na studia lub nie otrzyma stypendium i nie będzie potrzebować wszystkich pieniędzy. Fałszywe. Nie tracisz niewykorzystanych pieniędzy w planie 529. ... Możesz wypłacić kwotę jakichkolwiek nagród stypendialnych z 529 bez kary; federalne i stanowe podatki dochodowe od zarobków nadal obowiązują.
Jeśli aktywa w 529 zostaną wykorzystane na coś innego niż kwalifikowane wydatki na edukację, będziesz musiał zapłacić zarówno federalny podatek dochodowy, jak i 10-procentową karę od zarobków. (Ciekawostką na marginesie jest to, że jeśli beneficjent otrzyma pełne stypendium na studia, kara za pobranie gotówki jest zniesiona.)
Jeszcze bez komentarzy