Opracuj kompleksowy plan obejmujący główne obszary problemów finansowych: emerytura, planowanie studiów, ubezpieczenie, unikanie podatku od nieruchomości itp. Doradzaj, gdy w Twoim życiu pojawią się nieoczekiwane problemy finansowe. Skonfiguruj rachunki inwestycyjne i inwestuj środki za siebie.
Według zarządu CFP® specjaliści CFP® „są przeszkoleni, aby pomóc Ci opracować kompleksową strategię osiągnięcia krótko- i długoterminowych celów finansowych… od planowania emerytury po oszczędzanie na studia.” ... Tylko ci, którzy spełniają te rygorystyczne wymagania, mogą nazywać się profesjonalistami CFP®.
Współpraca z profesjonalistą CFP® może pomóc Ci znaleźć drogę do osiągnięcia Twoich celów finansowych. Twoje cele mogą ewoluować z biegiem lat w wyniku zmian w stylu życia lub okoliczności, takich jak spadek, zmiana kariery, małżeństwo, zakup domu lub powiększająca się rodzina.
Certyfikowany planista finansowy (CFP) to osoba, która otrzymała formalne oznaczenie od Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFP pomagają osobom w różnych obszarach zarządzania ich finansami, takich jak emerytura, inwestowanie, edukacja, ubezpieczenia i podatki.
Planiści finansowi mogą pomóc w wyjaśnieniu tego procesu
Podczas gdy przeciętny człowiek prawdopodobnie może spłacić karty kredytowe, założyć Roth IRA i dokonać podstawowych inwestycji online, specjaliści mogą pomóc w usprawnieniu niuansów planowania finansowego.
Nie tylko to, ale uchylając się od odpowiedzialności za własne inwestycje, tracisz również dużo pieniędzy w OPŁATACH. Opłaty, które płacisz doradcy finansowemu, mogą wydawać się niewielkie, ale w dłuższej perspektywie to ogromna kwota. Nawet 2% opłaty może zniweczyć znaczną część twojego przyszłego budowania bogactwa.
Ale jeśli zaniedbujesz swoje finanse, prawdopodobnie warto zatrudnić doradcę majątkowego. Czas to pieniądz, a opóźnianie dobrych decyzji finansowych lub przedłużanie tych złych wiąże się z kosztami, takimi jak zatrzymywanie zbyt dużej ilości gotówki lub odkładanie planu nieruchomości.
CFA zazwyczaj pracują bardziej w dziedzinie analityki finansowej i inwestowania, podczas gdy CFP zwykle koncentrują się na planowaniu finansowym z klientami indywidualnymi. Należy pamiętać, że uzyskanie CFA to również dłuższy proces i więcej egzaminów.
CFP® Koszt egzaminu
Standardowa opłata rejestracyjna za WPRyb® koszt egzaminu wynosi 825 USD, ale obowiązuje opłata wczesna w wysokości 725 USD, która jest dostępna do sześciu tygodni przed terminem rejestracji. Opłata za późną rejestrację w wysokości 925 USD za dwa tygodnie przed upływem terminu rejestracji.
Certyfikowany planista finansowy w połowie kariery, od pięciu do dziesięciu lat, może spodziewać się średniego dochodu w wysokości 80 000 USD rocznie, podczas gdy CFP, który ma ponad 20 lat doświadczenia, będzie miał średni dochód w wysokości 140 000 USD rocznie.
Planista finansowy to profesjonalista, który pomaga firmom i osobom indywidualnym stworzyć program, aby osiągnąć długoterminowe cele finansowe. Doradca finansowy to szersze określenie dla osób, które pomagają zarządzać Twoimi pieniędzmi, w tym inwestycjami i innymi rachunkami.
Certyfikowany egzamin z planowania finansowego to prawdopodobnie najtrudniejszy test, jaki kiedykolwiek podejmiesz, mówi Dorsainvil. „Pomyśl o najtrudniejszym egzaminie, jaki zdałeś na studiach, a następnie pomnóż go przez 10.„Przygotowanie do egzaminu CFP rozpoczyna się miesiące, a nawet lata przed przystąpieniem do egzaminu.
Jeszcze bez komentarzy