Dlaczego tak trudno jest pokonać rynek? Głównym powodem jest to, że wypaczony wzór zwrotów rynkowych stawia szanse na inwestorów. Zazwyczaj kilka spółek osiągających dobre wyniki osiąga średnią w górę, podczas gdy większość spółek osiąga wyniki gorsze.
Tak, możesz być w stanie pokonać rynek, ale jeśli opłaty inwestycyjne, podatki i ludzkie emocje działają przeciwko tobie, bardziej prawdopodobne jest, że zrobisz to dzięki szczęściu niż umiejętnościom. Jeśli możesz po prostu dopasować literę S&P 500, pomniejszone o niewielką opłatę, poradzisz sobie lepiej niż większość inwestorów.
Dlaczego tak trudno jest pokonać rynek? na każdego kupującego akcje przypada sprzedawca. Kupujący uważa, że cena rośnie, a sprzedawca uważa, że cena spada. -muszą działać szybko, wykorzystując informacje poufne, które ludzie będą kopiować.
Jest to trudne, ponieważ w dłuższej perspektywie większość zapasów zawodzi. Tylko nieliczni przeżywają i aby pokonać lub sprostać rynkowi, trzeba je posiadać. S&P500 to strategia, która dodaje rozwijające się firmy i ogranicza maruderów.
Portfel inwestora
Średnią rynkową można obliczyć na wiele sposobów, ale zwykle jest to punkt odniesienia - taki jak S&P 500, czyli indeks Dow Jones Industrial Average - to dobre odzwierciedlenie średniej rynkowej. Jeśli Twoje zwroty przekraczają procentowy zwrot z wybranego benchmarku, pokonałeś rynek.
Powodem, dla którego większość inwestorów poniesie porażkę, jest brak zaangażowania. Faktem jest, że dla większości ludzi inwestowanie jest niezwykle trudne. Jeśli jesteś w obozie, który nie odniósł sukcesu, nie martw się, nie jesteś sam.
W ciągu ostatnich dwóch dekad Buffett radził sobie dość dobrze w stosunku do indeksu, faktycznie pokonując S&P 500 w 12 latach kalendarzowych między 1999 a 2020.
Tak, i na pewno nie jest to rzadkie. To, co jest trudne, znacznie przewyższa i robi to konsekwentnie. Niektórzy ludzie mogą osiągać znacznie lepsze wyniki przez kilka lat, ale wtedy osiągną znacznie gorsze wyniki, gdy zmienią się warunki rynkowe i ich strategia się rozpadnie.
„Okazało się, że mniej niż 1% day traderów było w stanie pokonać zwroty rynkowe dostępne z taniego funduszu ETF. Co więcej, ponad 80% z nich faktycznie straciło pieniądze ”- mówi Malkiel, cytując tajwańskie badanie.
Badania przeprowadzone przez Dalbar Associates wykazały, że w ciągu 20 lat kończących się 31 grudnia 2019 r. Przeciętny inwestor funduszu akcyjnego osiągał wyniki gorsze na rynku o prawie 2% rocznie (co daje prawie 30% łącznie). Większość profesjonalnych menedżerów inwestycyjnych nie radzi sobie lepiej.
Biorąc to pod uwagę, istnieje kilka strategii, które możesz zastosować, jeśli chcesz przyspieszyć swoją drogę do wolności finansowej podczas bessy:
Jeszcze bez komentarzy