Stabilne lub spadające stopy procentowe to dobry czas na zakup funduszy obligacyjnych, ponieważ inwestorzy nie ucierpią z powodu strat kapitałowych z powodu niższych cen. Nawet jeśli spadające stopy procentowe ostatecznie zmniejszą miesięczne dochody z odsetek, zostaniesz skompensowany wyższymi cenami obligacji.
Jak mówi menedżer funduszu, teraz jest najlepszy czas na kupowanie obligacji rządowych od 2015 roku. Obawy o inflację doprowadziły w ostatnich tygodniach do gwałtownego wzrostu rentowności obligacji - przede wszystkim na benchmarku U.S. 10-letni skarb państwa - i towarzyszący mu spadek cen obligacji.
Pomimo wyzwań uważamy, że inwestorzy powinni dziś rozważyć następujące powody, aby trzymać obligacje: Oferują one potencjalne korzyści z dywersyfikacji. Stawki krótkoterminowe prawdopodobnie pozostaną niższe przez dłuższy czas. Rentowności nie są bliskie zeru we wszystkich obszarach, ale obligacje o wyższej rentowności wiążą się z wyższym ryzykiem.
Obligacje oszczędnościowe nie są najlepszą inwestycją, nawet na studia. Stopę zwrotu ustala U.S. warunki rządowe i rynkowe, a pełna zapadalność obligacji może zająć do 20 lat, aby podwoić swoją pierwotną wartość. 1 To jest dość niska stopa zwrotu.
Obligacje są bezpieczniejsze niż akcje, ale oferują niższy zwrot. W rezultacie, gdy wartość akcji rośnie, obligacje spadają. Akcje dobrze sobie radzą, gdy gospodarka kwitnie. Kiedy konsumenci robią więcej zakupów, firmy uzyskują wyższe zyski dzięki wyższemu popytowi, a inwestorzy czują się pewnie.
Obligacje są często reklamowane jako mniej ryzykowne niż akcje - i przeważnie są - ale to nie znaczy, że nie możesz stracić pieniędzy na posiadaniu obligacji. Ceny obligacji spadają, gdy rosną stopy procentowe, gdy emitent doświadcza negatywnego zdarzenia kredytowego lub gdy spada płynność rynkowa.
Przeniesienie aktywów 401 (k) do obligacji może mieć sens, jeśli zbliżasz się do wieku emerytalnego lub ogólnie jesteś bardziej konserwatywnym inwestorem. Może to jednak z czasem potencjalnie kosztować rozwój Twojego portfela.
Jeśli kupujesz obligacje w funduszach, większość funduszy obligacji nie gwarantuje zwrotu kapitału. ... Oznacza to, że obligacje o niskim oprocentowaniu mogą stracić kapitał, ponieważ nie są warte tyle, gdy rosną stopy procentowe, i można je sprzedać przed osiągnięciem terminu zapadalności w funduszach obligacji.
Co się dzieje, gdy stopy procentowe spadają? Jeśli stopy procentowe spadną, ceny obligacji wzrosną. ... Wzrost popytu spowoduje wzrost ceny rynkowej obligacji, a posiadacze obligacji będą mogli sprzedać swoje obligacje za cenę wyższą niż ich wartość nominalna 100 USD.
Która inwestycja ma większą płynność, konto oszczędnościowe lub CD? ... Dlaczego niektórzy inwestują w obligacje o niskim oprocentowaniu? Ponieważ obligacja ma wysoki rating (na poziomie inwestycyjnym). Jaki jest jeden możliwy problem z obligacjami / inwestycjami w ogóle?
Strategie inwestycyjne najlepszych funduszy obligacji korporacyjnych
Nie, nie musisz mieć konta bankowego, aby kupować obligacje I ze zwrotem podatku federalnego. Jeśli kupisz obligacje I ze zwrotem podatku, możesz zdecydować, że pozostała kwota zwrotu niewykorzystana na zakup obligacji zostanie wysłana pocztą jako czek papierowy.
Obligacja oszczędnościowa serii EE ma stałą stopę zwrotu. U.S. rząd zobowiązuje się, że obligacje serii EE podwoją swoją wartość nominalną w 20-letnim terminie zapadalności. Obligacja oszczędnościowa serii I nie ma gwarancji wartości w terminie zapadalności. Obligacje serii I mają stałą stopę procentową powiększoną o zmienną stopę procentową opartą na inflacji.
Jeszcze bez komentarzy