Inwestowanie odpowiedzialne społecznie (SRI) odnosi się do strategii inwestycyjnych, które dążą do wartości moralnych i wpływu społecznego oraz zapewniają zwrot finansowy. Fundusze inwestycyjne to narzędzia inwestycyjne, które umożliwiają inwestorom profesjonalne zarządzanie, dywersyfikację i płynność przy stosunkowo niewielkiej inwestycji.
Inwestycja odpowiedzialna społecznie (SRI) to strategia uwzględniająca nie tylko zwroty finansowe z inwestycji, ale także jej wpływ na zmiany środowiskowe, etyczne lub społeczne. Zidentyfikowanie przedsięwzięć, w które należy zainwestować ciężko zarobione pieniądze, może być trudne dla potencjalnych inwestorów.
Spełniają to trzy style inwestowania: środowiskowy, społeczny i zarządzania (ESG), społecznie odpowiedzialne inwestowanie (SRI) i inwestowanie wpływowe. ESG przygląda się praktykom firmy w zakresie ochrony środowiska, społeczeństwa i ładu korporacyjnego, a także bardziej tradycyjnym miarom finansowym.
Przyjrzyjmy się niektórym z naszych ulubionych społecznie odpowiedzialnych funduszy inwestycyjnych, które są obecnie dostępne dla nowych inwestorów.
Jednym z przykładów inwestowania odpowiedzialnego społecznie jest inwestowanie w społeczności, które jest skierowane bezpośrednio do organizacji, które mają doświadczenie w społecznej odpowiedzialności poprzez pomoc społeczności i nie były w stanie pozyskać funduszy z innych źródeł, takich jak banki i instytucje finansowe.
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie zapewnia inwestorom mechanizm dostosowania wartości osobistych do celów inwestycyjnych. Czynniki środowiskowe, społeczne i związane z zarządzaniem (ESG) mogą być kluczowym sposobem oceny zrównoważonego rozwoju i wpływu społecznego inwestycji w spółkę lub biznes.
Według raportu banku inwestycyjnego Morgan Stanley zatytułowanego Sustainable Reality: Understanding the Performance of Sustainable Investment Strategies, inwestowanie w firmy odpowiedzialne społecznie jest bardziej opłacalne niż inwestowanie w firmy tradycyjne.
SRI a ESG
Najpowszechniejszymi rodzajami zrównoważonego inwestowania są inwestycje odpowiedzialne społecznie (SRI), które wykluczają spółki w oparciu o określone kryteria, oraz ESG, szersze podejście skupiające się na ochronie portfela przed ryzykiem operacyjnym lub ryzykiem utraty reputacji.
SRI jest najprostszym (i często najtańszym) podejściem do inwestowania opartym na wartościach. Inwestowanie w kwestie środowiskowe, społeczne i korporacyjne (ESG) koncentruje się na przedsiębiorstwach podejmujących aktywne wysiłki w celu ograniczenia ich negatywnego wpływu na społeczeństwo lub zapewnienia korzyści społeczeństwu (lub obu).
ESG odnosi się również do kwestii środowiskowych, społecznych i związanych z zarządzaniem, które inwestor może rozważyć podczas dokonywania inwestycji. Poniżej znajdują się przykłady problemów ESG. Ryzyko środowiskowe stwarzane przez działalność gospodarczą ma rzeczywisty lub potencjalny negatywny wpływ na powietrze, ziemię, wodę, ekosystemy i zdrowie ludzi.
Odkryj linię ESG firmy Vanguard
Nasze fundusze ESG inwestują w akcje i obligacje o różnych stylach inwestowania i celach. To świetny sposób na uzupełnienie portfela o fundusze, które odzwierciedlają Twoje wartości.
Podkreśliliśmy wybrane przez nas najlepsze etyczne fundusze inwestycyjne, które warto rozważyć:
Baillie Gifford Positive Change, Liontrust Sustainable Future Managed Growth i Pictet Clean Energy to tylko niektóre z najlepszych, zrównoważonych i środowiskowych, społecznych & fundusze ładu korporacyjnego (ESG) od 2020 r., według danych FE Analytics.
Jeszcze bez komentarzy