Umiejscowienie: pierwszy przelew z konta ofiary na konta oszustów lub wpłata skradzionej gotówki; Warstwowanie: seria transakcji, których celem jest ukrycie pochodzenia funduszy i ich prawdziwego właściciela; Integracja: inwestowanie wypranych pieniędzy w legalny lub przestępczy biznes.
Typowe przypadki użycia w praniu pieniędzy
Proces prania pieniędzy zazwyczaj obejmuje trzy etapy: umieszczanie, nakładanie warstw i integrację. Umiejscowienie umieszcza „brudne pieniądze” w legalnym systemie finansowym. Warstwowanie ukrywa źródło pieniędzy poprzez serię transakcji i sztuczek księgowych.
Pranie składa się zwykle z dwóch lub trzech faz:
Mając to na uwadze, warto mieć świadomość niektórych z najczęstszych oznak prania pieniędzy.
§1957) czyni przestępstwem dokonanie przez osobę transakcji pieniężnej na kwotę większą niż 10000 USD, wiedząc, że pieniądze zostały uzyskane w wyniku działalności przestępczej. Rzadko kiedy ktoś jest oskarżony o pranie brudnych pieniędzy.
W tradycyjnych programach prania pieniędzy lokowanie środków rozpoczyna się, gdy brudne pieniądze trafiają do instytucji finansowej.
...
Niektóre z najczęstszych metod obejmują:
Etapy prania pieniędzy obejmują:
Kiedyś jego narkotyki przemycono do U.S. i sprzedany, musiał jakoś wyprać pieniądze. ... Handlarze narkotyków robią to, kupując takie łatwo sprzedające się przedmioty, jak ubrania czy elektronika, od legalnej firmy w USA.S., a potem sprzedawać rzeczy po drugiej stronie granicy za peso.
Oczywiście lokowanie środków lub aktywów jest najbardziej wrażliwym etapem procesu prania pieniędzy. Instytucje finansowe, w tym banki, pośrednicy, zarządzający pieniędzmi i powiernicy są szkoleni w zakresie identyfikowania podejrzanych transakcji, takich jak wpłaty gotówkowe lub czeków podróżnych.
Pranie pieniędzy obejmuje trzy podstawowe kroki mające na celu ukrycie źródła nielegalnie zarobionych pieniędzy i uczynienie ich użytecznymi: lokowanie, w którym pieniądze są wprowadzane do systemu finansowego, zwykle poprzez rozbicie ich na wiele różnych depozytów i inwestycji; warstwowanie, w którym pieniądze są tasowane, aby stworzyć dystans ...
Pieniądze uzyskane z niektórych przestępstw, takich jak wymuszenia, wykorzystywanie informacji poufnych, handel narkotykami i nielegalny hazard, są „brudne” i należy je „wyczyścić”, aby wyglądało na to, że pochodzą z legalnej działalności, tak aby banki i inne instytucje finansowe miały do czynienia z bez podejrzeń.
Jeszcze bez komentarzy