Ubezpieczenie przymusowe, zwane również ubezpieczeniem na rzecz wierzyciela, pożyczkodawcy lub ubezpieczeniem ochronnym, to polisa ubezpieczeniowa złożona przez pożyczkodawcę, bank lub podmiot obsługujący pożyczkę na domu, gdy własne ubezpieczenie właściciela nieruchomości zostało anulowane, wygasło lub zostanie uznane niewystarczające, a pożyczkobiorca nie zapewnia wymiany ...
Znane również jako ubezpieczenie lokowane przez pożyczkodawcę, ubezpieczenie przymusowe jest dokładnie tym, czym się wydaje: polisa ubezpieczeniowa, którą wymusza na tobie pożyczkodawca. Ochrona ta ma na celu ochronę majątku pożyczkodawcy - pojazdu, który finansujesz - a pożyczkodawca obciąży Cię za ubezpieczenie.
Polisy ustanowione przez pożyczkodawcę zazwyczaj nie zapewniają pokrycia rzeczy takich jak własność prywatna i często ograniczają się do kwoty kredytu hipotecznego. Jeśli więc Twoje rzeczy zostaną uszkodzone przez wyciek z dachu lub poniesiesz całkowitą stratę w wyniku pożaru, polisa może nie zapewniać odpowiedniej ochrony.
Jak usunąć wymuszone ubezpieczenie. Polisę wymuszoną można anulować w dowolnym momencie, kontaktując się z ubezpieczycielem. Oczywiście będziesz musiał sam wykupić ubezpieczenie i upewnić się, że nie ma przerw między polisami. W zależności od firmy może zostać naliczona opłata za anulowanie.
W przypadku ubezpieczenia przymusowego pożyczkodawca płaci z góry składki na polisę, a saldo jest następnie dodawane do miesięcznego rachunku hipotecznego. Jeśli płacisz za podatki od nieruchomości, ubezpieczenie kredytu hipotecznego i ubezpieczenie domu za pośrednictwem rachunku powierniczego, Twój pożyczkodawca prawdopodobnie usprawni Twoje płatności stamtąd.
Prawo federalne i ubezpieczenie przymusowe. Zgodnie z prawem federalnym podmiot obsługujący musi zasadnie sądzić, że pożyczkobiorca nie zdołał utrzymać ubezpieczenia domu przed zakupem polisy ubezpieczeniowej wprowadzonej przymusowo. ... kredytobiorca uzyska ubezpieczenie majątku od ryzyka, oraz.
Powód, dla którego te polisy są tak drogie, dotyczy relacji między pożyczkodawcą / podmiotem obsługującym pożyczkę a firmą ubezpieczeniową. ... W przypadku polityk nakładanych na siłę stosunek ten wynosi od 15 do 25%. Ryzyko poniesienia straty przez ubezpieczycieli jest więc znacznie mniejsze, ale składki są znacznie wyższe.
Tak, potrzebujesz pełnego ubezpieczenia finansowanego samochodu. Każdy renomowany pożyczkodawca będzie wymagał od kierowców posiadających pożyczkę lub leasing, aby wykupili kompleksowe i kolizyjne ubezpieczenie swojego pojazdu oprócz minimalnych wymagań stanowych dotyczących ubezpieczenia samochodu.
Tak, będziesz potrzebować pełnego ubezpieczenia pojazdu, jeśli masz kredyt samochodowy. ... Ale jeśli prowadzisz finansowany samochód, Twój pożyczkodawca będzie wymagać posiadania ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej, ubezpieczenia kolizyjnego i kompleksowego ubezpieczenia, często nazywanego „pełnym ubezpieczeniem”."
Pożyczkodawca lub podmiot obsługujący opłaca składkę za ubezpieczenie w momencie złożenia ubezpieczenia, a następnie obciąża pożyczkobiorcę składką FPI. polisa właściciela domu, która ubezpiecza tylko jeden dom.
Do celów niniejszej sekcji termin „ubezpieczenie przymusowe” oznacza ubezpieczenie od ryzyka uzyskane przez podmiot obsługujący w imieniu właściciela lub cesjonariusza kredytu hipotecznego, który ubezpiecza majątek zabezpieczający taką pożyczkę. (i) Ubezpieczenie od zagrożeń wymagane ustawą o ochronie przed skutkami powodzi z 1973 r.
Nazywa się to ubezpieczeniem „narzuconym na siłę”. ... W niektórych przypadkach ubezpieczenie zamówione przez bank jest datowane wstecz, więc właściciel domu lub kierowca musi zapłacić za ubezpieczenie przeciwpowodziowe lub, w innym scenariuszu, ochronę przed huraganem przez kilka poprzednich miesięcy, mimo że w tych miesiącach nie było powodzi ani huraganów.
Jeszcze bez komentarzy