Jak każda inwestycja, fundusze obligacji są narażone na szereg ryzyk inwestycyjnych, w tym ryzyko kredytowe, ryzyko stopy procentowej i ryzyko przedterminowej spłaty. Prospekt funduszu obligacji powinien ujawniać te i wszelkie inne rodzaje ryzyka.
Fundusze obligacji są generalnie mniej ryzykowne niż fundusze inwestycyjne oparte na akcjach. Ale inwestorzy mądrze rozumieją, że wartość funduszu obligacji może się zmieniać. Najlepszym pomysłem dla inwestorów jest znalezienie odpowiednich funduszy obligacji, trzymanie ich na dłuższy czas i staranie się nie zwracać zbytniej uwagi na wahania.
Ogólnie uważa się, że wiele funduszy obligacji obarczonych jest mniejszym ryzykiem, ponieważ w większości posiadacz obligacji otrzyma kapitał z obligacji tak długo, jak obligacja jest utrzymywana do terminu zapadalności. Istnieje jednak ryzyko niewykonania zobowiązania, które może prowadzić do częściowej lub całkowitej utraty kapitału, co może uczynić niektóre fundusze obligacji ryzykownymi.
Należy pamiętać, że fundusze obligacyjne często kupują i sprzedają papiery wartościowe i rzadko utrzymują obligacje do terminu zapadalności. Oznacza to, że możesz stracić część lub całość swojej początkowej inwestycji w fundusz obligacji.
Najbardziej znanym ryzykiem na rynku obligacji jest ryzyko stopy procentowej. Stopy procentowe mają odwrotny związek z cenami obligacji. Kupując obligację, zobowiązujesz się do otrzymania stałej stopy zwrotu (ROR) przez określony czas.
Wiele inwestycji w obligacje zyskało do tej pory znaczną wartość w 2020 r., Co pomogło tym, którzy mają zrównoważone portfele z zarówno akcjami, jak i obligacjami, radzić sobie lepiej niż w innym przypadku. ... Obligacje cieszą się opinią bezpieczeństwa, ale nadal mogą stracić na wartości.
Jak mówi menedżer funduszu, teraz jest najlepszy czas na kupowanie obligacji rządowych od 2015 roku. Obawy o inflację doprowadziły w ostatnich tygodniach do gwałtownego wzrostu rentowności obligacji - przede wszystkim na benchmarku U.S. 10-letni skarb państwa - i towarzyszący mu spadek cen obligacji.
Obligacje korporacyjne: Obligacje emitowane przez firmy nastawione na zysk są bardziej ryzykowne niż obligacje rządowe, ale zwykle kompensują to dodatkowe ryzyko, płacąc wyższe stopy procentowe. W niedawnej historii obligacje korporacyjne jako całość miały tendencję do płacenia o około punkt procentowy więcej niż obligacje skarbowe o podobnym terminie zapadalności.
Jest przynajmniej pięć
Od 1926 r. Duże zapasy zwracają średnio 10% rocznie; Według analityka inwestycyjnego Morningstar, długoterminowe obligacje rządowe zwróciły się w granicach od 5% do 6%.
Jeszcze bez komentarzy