Wypłata kwalifikowana to taka, która następuje co najmniej pięć lat po roku pierwszej wyznaczonej przez pracownika składki Roth (licząc pierwszy rok jako część pięciu) i jest dokonywana: w wieku 59 lat lub po ukończeniu 59 roku, ze względu na niepełnosprawność pracownika lub. W dniu lub po śmierci pracownika.
Co to jest kwalifikowana dystrybucja charytatywna? Ogólnie rzecz biorąc, kwalifikowana dystrybucja na cele charytatywne to podlegająca opodatkowaniu dystrybucja z IRA (inna niż trwająca SEP lub SIMPLE IRA) należąca do osoby w wieku 70½ lat lub starszej, która jest płacona bezpośrednio z IRA na rzecz kwalifikowanej organizacji charytatywnej.
Niekwalifikowane wypłaty odnoszą się do wypłat z Roth IRA lub edukacyjnych kont oszczędnościowych, gdy spełnione są określone warunki. Dochody wypłacane z niekwalifikowanych planów oszczędnościowych na edukację podlegają opodatkowaniu i mogą podlegać 10% karze za wcześniejszą wypłatę z podatku IRS.
Tradycyjne IRA, choć dzielą wiele korzyści podatkowych związanych z planami, takimi jak 401 (k), nie są oferowane przez pracodawców i dlatego nie są planami kwalifikowanymi.
Zasada kwalifikowanej dystrybucji na cele charytatywne (QCD) pozwala tradycyjnym właścicielom IRA na odliczenie wymaganych minimalnych wypłat z ich zeznań podatkowych, jeśli przekażą pieniądze organizacji charytatywnej. Obniżając skorygowany dochód brutto, zasada QCD może skutecznie obniżyć podatki dochodowe.
Oto jak zminimalizować 401 (k) i podatek od wypłaty IRA na emeryturze:
Gdy osiągniesz wiek 59½, możesz wypłacić pieniądze bez 10% kary z dowolnego typu IRA. Jeśli jest to Roth IRA i masz Rotha przez pięć lat lub dłużej, nie będziesz winien żadnego podatku dochodowego od wypłaty.
Niekwalifikowane wypłaty z Roth IRA podlegają zazwyczaj zwykłemu podatkowi dochodowemu od zarobków, a także 10% karze za wcześniejsze wypłaty.
Kwalifikowane programy mają odroczone podatkowe składki od pracownika, a pracodawcy mogą odliczyć kwoty, które wpłacają do programu. Plany niekwalifikowane wykorzystują dolary po opodatkowaniu do ich finansowania, aw większości przypadków pracodawcy nie mogą ubiegać się o swoje składki jako odliczenie od podatku.
Ty lub Twój beneficjent - możesz wybrać, kto otrzyma pieniądze - będziesz musiał zgłosić dochód podlegający opodatkowaniu i zapłacić 10% federalnego podatku karnego od części zarobków z niekwalifikowanej dystrybucji. Główna część Twojej 529 wypłaty nie podlega opodatkowaniu ani karom.
Wypłata kwalifikowana to taka, która następuje co najmniej pięć lat po roku pierwszej wyznaczonej przez pracownika składki Roth (licząc pierwszy rok jako część pięciu) i jest dokonywana: w wieku 59 lat lub po ukończeniu 59 roku, ze względu na niepełnosprawność pracownika lub. W dniu lub po śmierci pracownika.
Istnieją dwa rodzaje dywidend zwykłych: kwalifikowana i niekwalifikowana. Najbardziej znacząca różnica między nimi polega na tym, że niekwalifikowane dywidendy są opodatkowane według zwykłych stawek dochodowych, podczas gdy kwalifikowane dywidendy podlegają bardziej korzystnemu opodatkowaniu, ponieważ są opodatkowane według stawek zysków kapitałowych.
Kwalifikowane pieniądze zasadniczo odnoszą się do pieniędzy na kontach emerytalnych, takich jak IRA, 401 (k) s i 403 (b) s. ERISA, czyli ustawa o zabezpieczeniu dochodów emerytalnych pracowników, wymyśliła kwalifikowane pieniądze. ... Nie musisz również płacić podatków od zysków na tych kontach, dopóki nie zaczniesz wypłacać pieniędzy.
Jeszcze bez komentarzy