Sześć typów dywersyfikacji, które należy uwzględnić w swoim portfolio
Rozważ fundusze indeksowe lub obligacyjne
Inwestowanie w papiery wartościowe, które śledzą różne indeksy, stanowi wspaniałą długoterminową inwestycję w dywersyfikację Twojego portfela. Dodając kilka rozwiązań o stałym dochodzie, dodatkowo zabezpieczasz swój portfel przed zmiennością i niepewnością na rynku.
Dywersyfikacja to praktyka polegająca na rozłożeniu inwestycji w taki sposób, aby ograniczyć ekspozycję na jeden rodzaj aktywów. Ta praktyka ma na celu zmniejszenie zmienności twojego portfela w czasie. ... Jednym ze sposobów zrównoważenia ryzyka i zysku w portfelu inwestycyjnym jest dywersyfikacja aktywów.
Akcje, stały dochód (obligacje) i gotówka to klasy aktywów. Możesz inwestować w te klasy aktywów za pośrednictwem indywidualnych papierów wartościowych, takich jak akcje i obligacje, lub za pośrednictwem funduszy, takich jak ETF lub fundusze wspólnego inwestowania. Za gotówkę możesz mieć depozyt lub konto na rynku pieniężnym, płytę CD lub fundusz inwestycyjny rynku pieniężnego itp.
Istnieją cztery główne typy inwestycji lub klasy aktywów, z których można wybierać, z których każda ma odrębne cechy, ryzyko i korzyści.
Jedna z wytycznych sugeruje, że przydział zasobów powinien wynosić 120 minus Twój wiek. Na przykład portfel 60-latka składałby się z 60% akcji (lub mniej, jeśli są szczególnie niechętne do podejmowania ryzyka). Źródło: Zasady alokacji zapasów. Investopedia, 9 lutego 2020 r.
Nadmierna dywersyfikacja jest możliwa, ponieważ niektóre fundusze inwestycyjne muszą posiadać tak wiele akcji (ze względu na dużą ilość gotówki, jaką mają), że trudno jest uzyskać lepsze wyniki niż ich benchmarki lub indeksy. Posiadanie większej liczby akcji niż to konieczne może zniwelować wpływ dużych wzrostów akcji i ograniczyć wzrosty.
Firma może zdecydować o dywersyfikacji swojej działalności poprzez ekspansję na rynki lub produkty związane z jej bieżącą działalnością. Na przykład firma motoryzacyjna może zdywersyfikować działalność, dodając nowy model samochodu lub ekspansję na pokrewny rynek, taki jak ciężarówki. ... Inną strategią jest dywersyfikacja konglomeratów.
Zdywersyfikowany portfel minimalizuje ogólne ryzyko związane z portfelem. Ponieważ inwestycje są dokonywane w ramach różnych klas aktywów i sektorów, ogólny wpływ zmienności rynku spada. Posiadanie inwestycji w różnych funduszach zapewnia niskie ryzyko specyficzne dla branży i przedsiębiorstwa.
Ma na celu maksymalizację zysków poprzez inwestowanie w różne obszary, z których każdy reagowałby inaczej na to samo wydarzenie. Większość profesjonalistów inwestycyjnych zgadza się, że chociaż nie gwarantuje to przed stratą, dywersyfikacja jest najważniejszym elementem osiągania długoterminowych celów finansowych przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka.
Dywersyfikacja portfela, czyli wybieranie szeregu aktywów w celu zminimalizowania ryzyka przy jednoczesnej maksymalizacji potencjalnych zwrotów, to dobra zasada praktyczna. Dobry portfel inwestycyjny zazwyczaj obejmuje szereg blue chipów i akcji o potencjalnym wzroście, a także inne inwestycje, takie jak obligacje, fundusze indeksowe i rachunki bankowe.
Twoje portfolio powinno podkreślać kilka różnych stylów, z którymi pracowałeś, nawet jeśli są one na tym samym nośniku. Na przykład, jeśli ubiegasz się o program fotograficzny, dołącz różnorodność - niektóre zdjęcia krajobrazu, portrety lub ujęcia akcji z różnymi obiektywami.
Zazwyczaj zrównoważone portfele są podzielone na akcje i obligacje, równo lub nachylone do 60% akcji i 40% obligacji. Portfele zrównoważone mogą również utrzymywać niewielki składnik rynku pieniężnego lub pieniężnego do celów płynności.
Jeszcze bez komentarzy