Fundusz papierów wartościowych zabezpieczonych przed inflacją Vanguard jest jednym z największych dostępnych funduszy TIPS z aktywami netto o wartości 31 mld USD. Fundusz inwestuje w obligacje zabezpieczone w pełni wiarą i kredytem rządu federalnego, których kapitał jest korygowany kwartalnie na podstawie inflacji.
WSKAZÓWKI Ceny są zmienne. Niektórzy nazwali TIPS jedyną inwestycją wolną od ryzyka ze względu na ich podstawowe funkcje bezpieczeństwa i ochrony przed inflacją. Jednak jednym z głównych wskaźników ryzyka jest zmienność cen, a TIPS często brakuje w tym dziale.
Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją lub TIPS zapewniają ochronę przed inflacją. Zasada TIPS rośnie wraz z inflacją i maleje wraz z deflacją, mierzoną wskaźnikiem cen konsumpcyjnych. Kiedy TIPS osiągnie dojrzałość, otrzymasz skorygowany kapitał lub pierwotny kapitał, w zależności od tego, która z tych kwot jest wyższa.
Ile powinieneś posiadać? Zależy to oczywiście od twojego horyzontu czasowego i apetytu na ryzyko, ale DeRose sugeruje, że alokacja od 5% do 10% w TIPS powinna być „więcej niż wystarczającą ochroną” dla przeciętnego inwestora.
Oto moja lista siedmiu najlepszych inwestycji do zrealizowania w 2020 roku:
1. Kontynuuj inwestowanie na giełdzie. Inwestowanie w akcje jest skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją, ponieważ rynek akcji ma tendencję do wyprzedzania inflacji. Ta dynamika utrzymuje się przez długi czas, chociaż może się rozpaść w krótkim okresie, jeśli inflacja gwałtownie wzrośnie.
Niektóre z najczęstszych typów bezpiecznych aktywów historycznie obejmują nieruchomości, gotówkę, bony skarbowe, fundusze rynku pieniężnego i U.S. Fundusze skarbowe. Najbezpieczniejsze aktywa to aktywa wolne od ryzyka, takie jak państwowe instrumenty dłużne emitowane przez rządy krajów rozwiniętych.
Oznacza to, że cena akcji funduszu inwestycyjnego inwestującego w TIPS może się znacznie różnić w krótkim okresie. Ryzyko deflacji: ryzyko ogólnego spadku cen, deflacja, jest przeciwieństwem inflacji. Gdyby doszło do długiego okresu deflacji, TIPS potencjalnie straciłby pewną wartość.
Papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją skarbową (TIPS) są naszym zdaniem atrakcyjne ze względu na możliwość przekroczenia przez inflację powszechnie oczekiwanego wzrostu cen konsumpcyjnych w dalszej części 2021 r.
Ogólnie rzecz biorąc, fundusz Vanguard Inflation Pro Security Fund (VIPSX) ma neutralną pozycję w rankingu Zacks Mutual Fund, aw połączeniu z jego stosunkowo dobrymi wynikami, lepszym ryzykiem spadku i niższymi opłatami, fundusz ten wydaje się być obecnie dość przeciętnym wyborem dla inwestorów.
Odpowiedź jest taka, że rentowność obligacji typu TIPS jest równa rentowności obligacji skarbowych minus oczekiwana stopa inflacji. ... W rezultacie, gdy standardowe obligacje skarbowe są notowane z rentownością poniżej oczekiwanej stopy inflacji - jak ma to miejsce od końca 2010 r. - rentowności TIPS spadają do ujemnego poziomu.
Porady podatkowe dotyczące funduszy powierniczych TIPS
Inwestorzy w funduszach inwestycyjnych TIPS są opodatkowani zarówno od rocznego dochodu, jak i od kwoty skorygowanego kapitału (tj.mi., coroczny wzrost kwoty głównej z tytułu CPI). ... Nadal nie otrzymujesz dywidendy, ale od wypłaty dywidendy będziesz obciążony podatkiem dochodowym.
Jeszcze bez komentarzy