Zrozumienie pobierania strat podatkowych
Na przykład załóżmy, że osoba fizyczna inwestuje 10 000 USD w fundusz ETF (ETF) na początku roku. Następnie wartość tego funduszu ETF spada o 10% i spada do wartości rynkowej 9 000 USD. ... Dodałoby to również dodatkowe 7.6% zwrotu z pierwotnej inwestycji w wysokości 10 000 USD.
Gromadzenie strat podatkowych ma miejsce wtedy, gdy sprzedajesz inwestycje ze stratą w celu zmniejszenia zobowiązania podatkowego. Możesz zbierać straty, aby zrównoważyć zyski, a także do 3000 USD dochodu nieinwestycyjnego. Zgodnie z zasadą „wash-sale”, gdy zbierasz straty, nie możesz odkupić zasadniczo identycznych inwestycji przez 30 dni.
Gromadzenie strat podatkowych to praktyka sprzedaży inwestycji za stratę. Uświadamiając sobie lub zbierając straty, inwestorzy mogą zrównoważyć podatki od zysków i dochodów.
Jednak nie wszystko jest stracone, ponieważ nierentowna inwestycja generuje stratę kapitałową dla celów podatku dochodowego, którą możesz wykorzystać na zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu. Jednak odpis z tytułu strat kapitałowych nie jest odliczeniem wyszczególnionym. Zamiast tego straty kapitałowe pojawiają się jako osobna pozycja w zeznaniu podatkowym.
Dzięki strategii zwanej zbieraniem strat podatkowych inwestycje, które są na minusie, mogą być przepustką do niższego podatku - do 3000 USD rocznie.
Jeśli sprzedasz aktywa kapitałowe, które posiadałeś na okres jednego roku lub krócej, zapłacisz podatek według zwykłej stawki podatku dochodowego. Załóżmy na przykład, że sprzedałeś akcje z zyskiem w wysokości 10 000 USD. Trzymałeś akcje przez sześć miesięcy. Jeśli federalna stawka podatku dochodowego wynosi 25%, będziesz winien około 2500 USD podatku od krótkoterminowego zysku kapitałowego.
Limit strat.
Jeśli straty kapitałowe podatnika są większe niż zyski kapitałowe, mogą odliczyć różnicę jako stratę w zeznaniu podatkowym. Ta strata jest ograniczona do 3000 USD rocznie lub 1500 USD w przypadku małżeństwa i złożenia oddzielnego zeznania.
Straty inwestycyjne mogą pomóc obniżyć podatki, kompensując zyski lub dochody. ... Jeśli masz więcej strat kapitałowych niż zysków, możesz wykorzystać do 3000 USD rocznie na wyrównanie zwykłego dochodu z federalnych podatków dochodowych, a resztę przenieść na przyszłe lata.
Większość tych innych domów maklerskich oferuje również rachunki uprzywilejowane podatkowo, których Robinhood nie oferuje, umożliwiając inwestorom dokonywanie wpłat przed opodatkowaniem lub wypłat wolnych od podatku i odraczanie podatków od zysków, czego inwestorzy Robinhood nie mogą zrobić.
Pięć sposobów na zminimalizowanie lub uniknięcie podatku od zysków kapitałowych
Fidelity Go nie oferuje pobierania strat podatkowych, najprawdopodobniej z powodu korzystania z własnych funduszy inwestycyjnych, a nie funduszy ETF, które można wykorzystać do zminimalizowania podatków należnych na rachunku podlegającym opodatkowaniu. Należy jednak zauważyć, że podlegające opodatkowaniu konta Fidelity Go mogą zawierać inwestycje uprzywilejowane podatkowo, takie jak obligacje komunalne.
Jeszcze bez komentarzy