Krótkoterminowe zyski kapitałowe (zyski z akcji utrzymywanych przez okres jednego roku lub krócej) są opodatkowane według zwykłych stawek dochodowych, podczas gdy większość długoterminowych zysków kapitałowych podlega opodatkowaniu w wysokości nie większej niż 15% lub 20% z nielicznymi wyjątkami. ... Należy również oddzielić podatki od zysków kapitałowych od podatków od dywidend z inwestycji.
Dochód podlegający opodatkowaniu: długoterminowe zyski kapitałowe i kwalifikowane dywidendy są zwykle opodatkowane według specjalnych stawek podatku od zysków kapitałowych w wysokości 0%, 15% i 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. (Niektóre rodzaje zysków kapitałowych mogą być opodatkowane nawet 25% lub 28%.)
Gdy wartość Twojego funduszu rośnie w oparciu o wyniki na giełdzie, co roku będziesz płacić podatki od dochodu z inwestycji. Chociaż konta emerytalne, takie jak 401 (k) i IRA, mają ulgi podatkowe, często mają też ograniczenia.
Wszystkie dochody z obligacji inwestycyjnej są opodatkowane stawką podatku od osób prawnych w wysokości 30%. Jeśli w ciągu pierwszych 10 lat nie zostaną wypłacone żadne wypłaty, żaden dodatkowy podatek nie jest należny. Mogą być efektywne podatkowo dla inwestorów o krańcowej stopie podatkowej wyższej niż 30%.
9 najlepszych inwestycji wolnych od podatku
Zamiast płacić podatek od zysków kapitałowych lub dywidend przy zakupie, sprzedaży i utrzymaniu akcji i funduszy, płacisz podatek od środków, które pobierasz z konta. Jeśli dokonasz wypłaty przed ukończeniem 59 i pół roku życia, na ogół obowiązują specjalne 10-procentowe kary podatkowe.
Kupując opcję otwartego rynku, nie jesteś odpowiedzialny za zgłaszanie jakichkolwiek informacji w zeznaniu podatkowym. Jednak w przypadku sprzedaży opcji - lub akcji, które nabyłeś wykonując opcję - musisz zgłosić zysk lub stratę w załączniku D formularza 1040.
Jeśli nie zgłosisz podstawy kosztów, IRS zakłada po prostu, że podstawa wynosi 0 USD, a więc przychody ze sprzedaży akcji podlegają pełnemu opodatkowaniu, być może nawet przy wyższej stawce krótkoterminowej. IRS może pomyśleć, że jesteś winien tysiące, a nawet dziesiątki tysięcy więcej podatków i zastanawia się, dlaczego nie zapłaciłeś.
Jeśli zarobiłeś mniej niż 10 USD dywidend lub mniej niż 600 USD wolnych akcji, nadal będziesz musiał zgłosić ten dochód do IRS, ale nie otrzymasz 1099 od Robinhood.
Najlepsze fundusze awangardowe dla kont podlegających opodatkowaniu
Jakie inwestycje są wolne od podatku?
Ponieważ dywidendy są corocznie opodatkowane, niezależnie od tego, czy są reinwestowane, czy nie, możesz płacić podatki od pieniędzy, których nie potrzebujesz. ... Jeśli planujesz przechowywać akcje z dywidendami na rachunku podlegającym opodatkowaniu, zainwestuj w te, które wypłacają kwalifikowane dywidendy - mówi Alan Conner, prezes NovaPoint Capital z siedzibą w Atlancie.
Jeszcze bez komentarzy