Jeśli szukasz przewidywalnej wartości i pewności dla swoich celów finansowych, wtedy indywidualne obligacje mogą być lepszym rozwiązaniem. Tymczasem, jeśli szukasz profesjonalnego zarządzania i chcesz większej dywersyfikacji swoich celów finansowych, fundusze obligacyjne mogą być lepszym rozwiązaniem.
Należy pamiętać, że fundusze obligacyjne często kupują i sprzedają papiery wartościowe i rzadko utrzymują obligacje do terminu zapadalności. Oznacza to, że możesz stracić część lub całość swojej początkowej inwestycji w fundusz obligacji.
Jeśli kupujesz obligacje w funduszach, większość funduszy obligacji nie gwarantuje zwrotu kapitału. ... Oznacza to, że obligacje o niskim oprocentowaniu mogą stracić kapitał, ponieważ nie są warte tyle, gdy rosną stopy procentowe, i można je sprzedać przed osiągnięciem terminu zapadalności w funduszach obligacji.
Wiele inwestycji w obligacje zyskało do tej pory znaczną wartość w 2020 r., Co pomogło tym, którzy mają zrównoważone portfele z zarówno akcjami, jak i obligacjami, radzić sobie lepiej niż w innym przypadku. ... Obligacje cieszą się opinią bezpieczeństwa, ale nadal mogą stracić na wartości.
Obligacje mogą być dobrą inwestycją podczas bessy, ponieważ ich ceny zwykle rosną, gdy spadają ceny akcji. Głównym powodem tej odwrotnej zależności jest to, że obligacje, zwłaszcza U.S. Obligacje skarbowe są uważane za bezpieczną przystań, co czyni je bardziej atrakcyjnymi dla inwestorów niż akcje niestabilne w takich czasach.
Najbezpieczniejsze fundusze inwestycyjne, jakie możesz kupić
Dobrym przykładem funduszu obligacji, który inwestuje w krótkoterminowe obligacje skarbowe USA, jest Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Jak mówi menedżer funduszu, teraz jest najlepszy czas na kupowanie obligacji rządowych od 2015 roku. Obawy o inflację doprowadziły w ostatnich tygodniach do gwałtownego wzrostu rentowności obligacji - przede wszystkim na benchmarku U.S. 10-letni skarb państwa - i towarzyszący mu spadek cen obligacji.
Fundusze obligacji mogą stracić na wartości, jeśli zarządzający obligacjami sprzeda znaczną ilość obligacji w środowisku rosnących stóp procentowych, a inwestorzy na otwartym rynku zażądają dyskonta (płacą niższą cenę) od starszych obligacji, które płacą niższe stopy procentowe.
Inwestycje przynoszące stały dochód i przynoszące dywidendę
Podczas recesji inwestorzy zwykle przyciągają inwestycje o stałym dochodzie (takie jak obligacje) lub inwestycje przynoszące dywidendę (takie jak akcje z dywidendami), ponieważ oferują rutynowe płatności gotówkowe.
Wady obligacji to rosnące stopy procentowe, zmienność rynku i ryzyko kredytowe. Ceny obligacji rosną, gdy stopy spadają, i spadają, gdy rosną. Twój portfel obligacji może ponieść straty cen rynkowych w środowisku rosnących stóp procentowych.
Chociaż obligacje są uważane za bezpieczne inwestycje, wiążą się one z własnym ryzykiem. ... Możesz także zainwestować w fundusz obligacji, który jest funduszem dłużnym, który inwestuje głównie w różne rodzaje długów, w tym obligacje korporacyjne, rządowe i komunalne, a także inne instrumenty dłużne.
U.S. Obligacje skarbowe są powszechnie uważane za najbezpieczniejsze inwestycje na świecie. Ponieważ rząd Stanów Zjednoczonych nigdy nie spłacił swojego zadłużenia, inwestorzy uważają, że U.S. Treasuries jako wysoce bezpieczne instrumenty inwestycyjne.
Jeszcze bez komentarzy