Równoważenie według ustalonych celów dotyczących aktywów to dobry sposób podejścia do równoważenia portfela, ponieważ rynki mogą zmieniać się bardziej w niektórych okresach niż w innych. Standardową praktyczną zasadą jest ponowne zrównoważenie, gdy alokacja aktywów zmieni się o więcej niż 5% - tj. jeśli pewien podzbiór akcji zmieni się z 15% portfela na 20%.
Ponowne zbilansowanie to proces ponownego wyrównywania wag portfela aktywów. Ponowne zbilansowanie obejmuje okresowe kupowanie lub sprzedawanie aktywów w portfelu w celu utrzymania pierwotnego lub pożądanego poziomu alokacji aktywów lub ryzyka. Na przykład załóżmy, że pierwotna docelowa alokacja aktywów obejmowała 50% akcji i 50% obligacji.
Jak zrównoważyć swoje portfolio
Pamiętaj, że w długim okresie akcje mają znacznie wyższy oczekiwany zwrot niż obligacje. ... Z tego powodu przywrócenie równowagi portfela akcji i obligacji prawdopodobnie obniży zwroty, a nie je zwiększy.
Samodzielne równoważenie portfela bez pomocy robo-doradcy lub doradcy inwestycyjnego nie wymaga od Ciebie wydawania żadnych pieniędzy.
Korzystaj z preferowanych podatkowo kont emerytalnych.
Wzięcie zysków w ramach planów, takich jak 401 (k) i indywidualnych kont emerytalnych (IRA), nie będzie generować bieżących podatków. W związku z tym Ellen może być w stanie dokonać części lub całości swojego wyrównania bez podatku, przechodząc z akcji do obligacji w ramach jej IRA.
Podsumowanie. Równoważenie portfela zapewnia ochronę i dyscyplinę dla każdej strategii zarządzania inwestycjami na poziomie detalicznym i profesjonalnym. Idealna strategia zrównoważy ogólne potrzeby przywrócenia równowagi z jawnymi kosztami związanymi z wybraną strategią.
Dla większości młodych, długoterminowych inwestorów powinno wystarczyć przywracanie równowagi raz w roku. ... Jeśli jednak posiadasz podlegające opodatkowaniu (nieemerytalne) rachunki inwestycyjne, dobrym pomysłem jest ponowne zbilansowanie przed końcem roku kalendarzowego, aby skorzystać z gromadzenia strat podatkowych.
Po otwarciu konta i wybraniu inwestycji miej oko na swój portfel. Mniej więcej raz w roku porównaj obecny zestaw aktywów z celem. Jeśli różni się o 5 punktów procentowych lub więcej, zrównoważyć, aby wrócić na właściwe tory.
Zazwyczaj zrównoważone portfele są podzielone na akcje i obligacje, równo lub nachylone do 60% akcji i 40% obligacji. Portfele zrównoważone mogą również utrzymywać niewielki składnik rynku pieniężnego lub pieniężnego do celów płynności.
Dywersyfikacja portfela, czyli wybieranie szeregu aktywów w celu zminimalizowania ryzyka przy jednoczesnej maksymalizacji potencjalnych zwrotów, to dobra zasada praktyczna. Dobry portfel inwestycyjny zazwyczaj obejmuje szereg blue chipów i akcji o potencjalnym wzroście, a także inne inwestycje, takie jak obligacje, fundusze indeksowe i rachunki bankowe.
Jedna z wytycznych sugeruje, że przydział zasobów powinien wynosić 120 minus Twój wiek. Na przykład portfel 60-latka składałby się z 60% akcji (lub mniej, jeśli są szczególnie niechętne do podejmowania ryzyka). Źródło: Zasady alokacji zapasów. Investopedia, 9 lutego 2020 r.
Jeszcze bez komentarzy