Wysokie i niskie wskaźniki
Szereg czynników decyduje o tym, czy wskaźnik wydatków zostanie uznany za wysoki, czy za niski. Dobry wskaźnik wydatków, z punktu widzenia inwestora, wynosi około 0.5% do 0.75% dla aktywnie zarządzanego portfela. Wskaźnik wydatków większy niż 1.5% jest uważane za wysokie.
Wskaźnik kosztów, który jest obliczany corocznie i ujawniany w prospekcie funduszu i raportach dla akcjonariuszy, bezpośrednio zmniejsza zyski funduszu dla jego udziałowców, a tym samym wartość inwestycji.
Najważniejsza opłata, jaką należy wiedzieć, inwestując w fundusze inwestycyjne lub ETF. Wskaźnik wydatków to stała opłata, a fundusze inwestycyjne typu ETF pobierają od inwestorów opłaty za pokrycie kosztów operacyjnych. ... 25% do 1% - wskaźniki kosztów mogą znacząco wpłynąć na zwrot funduszu, zwłaszcza w czasie.
Wskaźnik wydatków funduszu ma znaczenie dla twoich zwrotów. ... Teraz, jeśli płacisz 3% wskaźnik wydatków, Twój rzeczywisty zwrot wyniesie 4%, a nie 7%, które S&Osiągnięto P 500. Podobnie, jeśli masz fundusz ze wskaźnikiem wydatków 0% (teraz istnieją wolne środki), Twój zwrot wyniesie 7%.
Wskaźniki kosztów mogą początkowo nie wydawać się wielkim problemem, ale odgrywają ogromną rolę w zwrotach, jakie uzyskasz z inwestycji. Jest to tym bardziej prawdziwe, gdy kontynuujesz inwestowanie przez lata lub dziesięciolecia. Oto, co musisz wiedzieć o wskaźnikach wydatków i ich wpływie na Twoje inwestycje.
Wyrażany jest jako procent aktywów netto funduszu w ujęciu rocznym. ... Jednak nie zobaczysz tej opłaty potrącanej corocznie, ponieważ dzienna wartość aktywów netto funduszu, którą widzisz, jest obliczana po odjęciu wskaźnika wydatków.
Zwrot z inwestycji zgłaszany przez fundusz jest zawsze obliczany po odliczeniu kosztów. Jeśli fundusz zgłosi roczny zysk w wysokości 10 procent, inwestorzy otrzymają 10 procent od swoich pieniędzy. Z punktu widzenia raportowanego zwrotu nie ma znaczenia, czy fundusz miał 0.5-procentowy współczynnik wydatków lub 2.Stosunek 5 procent.
Podobnie jak w przypadku każdej opłaty, wskaźnik wydatków funduszu zmniejsza Twoje istniejące aktywa. Wskaźnik kosztów jest odejmowany automatycznie, a nie naliczany na rachunku na koniec roku. Jeśli nie będziesz zwracać uwagi, możesz przegapić współczynnik wydatków uzyskany z twoich zwrotów.
Wskaźnik wydatków to roczna opłata wyrażona jako procent Twojej inwestycji - lub, jak sugeruje termin, stosunek Twojej inwestycji do wydatków funduszu. Jeśli zainwestujesz w fundusz inwestycyjny ze wskaźnikiem wydatków 1%, zapłacisz funduszowi 10 USD rocznie za każde zainwestowane 1000 USD.
Normalny zakres wskaźnika kosztów operacyjnych wynosi zwykle od 60% do 80%, a im niższy, tym lepiej. „Poniżej 70% radzisz sobie naprawdę dobrze z kontrolowaniem wydatków” - mówi wiceprezes AgDirect Credit Jerry Auel.
Na przykład, jeśli wybierzesz fundusz ze wskaźnikiem wydatków równym 0.65%, co roku będzie pobierana opłata w wysokości 65 USD za każde 10 000 USD zainwestowane w fundusz. Jeśli wybierzesz fundusz z wartością 0.15% wskaźnika wydatków, zapłacisz równowartość 15 USD za każde 10 000 USD zainwestowane w fundusz.
Ogólnie średni wskaźnik wydatków wynosi 0.48%, według badania opłat Morningstar 2018. To równowartość 4 dolarów.80 za każde zainwestowane 1000 $. Ale wskaźniki kosztów mogą się znacznie różnić w zależności od rodzaju posiadanych inwestycji. Co to jest fundusz ETF i czy należy w niego zainwestować?
Jeszcze bez komentarzy