Ma na celu maksymalizację zysków poprzez inwestowanie w różne obszary, z których każdy reagowałby inaczej na to samo wydarzenie. Większość profesjonalistów inwestycyjnych zgadza się, że chociaż nie gwarantuje to przed stratą, dywersyfikacja jest najważniejszym elementem osiągania długoterminowych celów finansowych przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka.
Dywersyfikacja gwarantuje, że nie „wkładając wszystkich jajek do jednego koszyka”, nie stworzysz niechcianego ryzyka dla swojego kapitału. Dywersyfikacja portfela akcji jest ważna, ponieważ zapobiega nadmiernemu obciążeniu jakiejkolwiek części aktywów inwestycyjnych w jednej firmie lub sektorze.
Zdywersyfikowany portfel powinien obejmować szeroką gamę inwestycji. Od lat wielu doradców finansowych rekomendowało budowę portfela 60/40, przeznaczając 60% kapitału na akcje i 40% na inwestycje o stałym dochodzie, takie jak obligacje. W międzyczasie inni opowiadali się za większą ekspozycją na akcje, zwłaszcza dla młodszych inwestorów.
Dywersyfikacja ma wiele zalet dla Ciebie jako inwestora, ale jedną z największych jest to, że może faktycznie zwiększyć potencjalne zwroty i ustabilizować wyniki. Posiadając wiele aktywów o różnej wydajności, zmniejszasz ogólne ryzyko związane z portfelem, tak aby żadna pojedyncza inwestycja nie zaszkodziła.
Badania pokazują, że kluczem do dywersyfikacji jest zmniejszenie zmienności cen i ryzyka, co można osiągnąć posiadając zaledwie 20 akcji. ... Posiadanie większej liczby akcji niż to konieczne może zniwelować wpływ dużych wzrostów akcji i ograniczyć wzrosty.
Aby zbudować zdywersyfikowany portfel, powinieneś szukać inwestycji - akcji, obligacji, gotówki lub innych - których zwroty historycznie nie zmieniały się w tym samym kierunku i w tym samym stopniu. ... Na przykład możesz nie chcieć, aby jedna akcja stanowiła więcej niż 5% twojego portfela akcji.
Ma na celu maksymalizację zysków poprzez inwestowanie w różne obszary, z których każdy reagowałby inaczej na to samo wydarzenie. Większość profesjonalistów inwestycyjnych zgadza się, że chociaż nie gwarantuje to przed stratą, dywersyfikacja jest najważniejszym elementem osiągania długoterminowych celów finansowych przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka.
Chociaż nie ma „idealnej” wielkości portfela, ogólnie przyjęta liczba to od 20 do 30 akcji. Zarządzając portfelem, ważne jest, aby wziąć pod uwagę strategię dywersyfikacji, która łączy różne inwestycje w różnych klasach aktywów i branżach.
Jak zbudować portfel akcji
Jaka część Twojego portfela powinna znajdować się na jednej akcji? Dla każdego inwestora można śmiało powiedzieć, że żadna pojedyncza akcja nie powinna stanowić więcej niż 5-6% całego portfela, jak sugeruje Seth Klarman, odnoszący sukcesy inwestor i autor. To jest zasada nr 1 inwestowania w akcje.
CAŁKOWITA ZASADA INWESTOWANIA • PROSTA, GŁUPIA / GŁUPIA! NIGDY NIE INWESTUJ CZYSTNIE OSZCZĘDNOŚCI PODATKOWE. NIGDY NIE INWESTUJ Z UDZIELONYCH PIENIĘDZY. DYWERSYFIKACJA • ZRÓŻNICOWANIE TO ROZSZERZENIE.
Zazwyczaj zrównoważone portfele są podzielone na akcje i obligacje, równo lub nachylone do 60% akcji i 40% obligacji. Portfele zrównoważone mogą również utrzymywać niewielki składnik rynku pieniężnego lub pieniężnego do celów płynności.
Zalety i wady zdywersyfikowanego portfela
Jeszcze bez komentarzy