Opłaty za zarządzanie inwestycjami i opłaty za planowanie finansowe mogą być traktowane jako różne wyszczególnione odliczenia w zeznaniu podatkowym, takie jak opłaty za przygotowanie podatku, ale tylko w zakresie, w jakim przekraczały 2% skorygowanego dochodu brutto (AGI).
Kwoty zapłacone za planowanie finansowe na ogół nie podlegają odliczeniu od podatku. Obejmują one opłaty uiszczane na rzecz planisty finansowego zajmującego się wyłącznie doradztwem (tj.mi., taki, który nie zajmuje się konkretnymi inwestycjami). Jeśli jednak uiściłeś opłaty na rachunku inwestycyjnym opartym na opłatach, który obejmuje planowanie finansowe, opłaty zasadniczo można odliczyć od podatku.
Opłaty i wydatki inwestycyjne
Opłaty inwestycyjne, opłaty depozytowe, opłaty administracyjne powiernicze i inne wydatki poniesione przez Ciebie za zarządzanie inwestycjami, które generują dochód podlegający opodatkowaniu, są różnymi wyszczególnionymi odliczeniami i nie podlegają już odliczeniu.
Dzięki ustawie o cięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 roku (TCJA) większość wydatków związanych z inwestycjami nie podlega już odliczeniu.
Według Kanadyjskiej Agencji Skarbowej „opłaty uiszczane za inne rodzaje porad, takie jak ogólne doradztwo finansowe lub planowanie, nie są objęte przepisami.” ... Podsumowując, główne odliczenie od podatku dochodowego z tytułu doradztwa finansowego lub inwestycyjnego dotyczy opłat za zarządzanie inwestycjami na niezarejestrowanym koncie, Patti.
Ustawa o cięciach podatkowych i zatrudnieniu wyeliminowała niektóre odliczenia, ale doradcy nadal mogą pomóc klientom oszczędzać podatki. 24 kwietnia 2020 o 2:29 p.m. Ustawa o cięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 roku, potocznie nazywana TCJA, wyeliminowała możliwość odliczenia wynagrodzenia doradcy finansowego od 2018 do 2025 roku.
Jeżeli porada dotycząca planowania finansowego ma na celu sporządzenie planu lub porada nie dotyczy aktywów lub inwestycji, które obecnie generują dochód do opodatkowania, wówczas opłaty za porady nie podlegają odliczeniu od podatku. Jeśli wydatek na doradztwo jest powiązany z bieżącym doradztwem dla istniejącego portfela, wówczas wydatki te mogą podlegać odliczeniu.
Potrącenia podatkowe, które możesz wyszczególnić
Chociaż opłaty doradcy finansowego nie podlegają już odliczeniu, są rzeczy, które możesz zrobić, aby Twój rachunek podatkowy był jak najniższy. Na przykład strategie te obejmują: Wykorzystanie kont uprzywilejowanych podatkowo, takich jak 401 (k) lub IRA do inwestowania.
Możesz odliczyć tylko kwotę całkowitych kosztów leczenia, która przekracza 7.5% skorygowanego dochodu brutto. ... Wydatki na opiekę medyczną obejmują płatności za diagnozę, wyleczenie, łagodzenie objawów, leczenie lub zapobieganie chorobom lub płatności za zabiegi wpływające na jakąkolwiek strukturę lub funkcję organizmu.
Opłaty za przygotowanie podatku można odliczyć na załącznikach C, F i E, ponieważ są one uważane za „zwyczajne i niezbędne” do prowadzenia firmy.
Jeszcze bez komentarzy