Jak napisać oświadczenie o polityce inwestycyjnej
Chociaż oświadczenia dotyczące polityki inwestycyjnej mogą wyglądać inaczej w zależności od klienta, jego portfela i celów inwestycyjnych, szczegóły dotyczące prostego IPS zazwyczaj obejmują:
Dobrze napisane oświadczenie o polityce inwestycyjnej jest zwykle podzielone na sekcje, które dotyczą następujących tematów: 1) cel i zakres; 2) określenie obowiązków; 3) cele; 4) ramy strategicznej alokacji aktywów; oraz 5) przywracanie równowagi i polityka wydatkowa.
CZYM JEST DEKLARACJA POLITYKI INWESTYCYJNEJ? Deklaracja polityki inwestycyjnej dokumentuje konkretne, długoterminowe cele i parametry portfela. Obejmują one tolerancję ryzyka, cele zwrotu, harmonogram inwestycji, obraz podatkowy, ograniczenia inwestycyjne i inne kwestie osobiste.
Istnieją cztery główne typy inwestycji lub klasy aktywów, z których można wybierać, z których każda ma odrębne cechy, ryzyko i korzyści.
Proces inwestycyjny to zbiór wytycznych, które regulują zachowanie inwestorów w sposób, który pozwala im pozostać wiernym założeniom ich filozofii inwestycyjnej, czyli kluczowym zasadom, które mają nadzieję pomóc im osiągnąć lepsze wyniki.
Inwestycja może odnosić się do dowolnego mechanizmu służącego do generowania przyszłego dochodu. Obejmuje to między innymi zakup obligacji, akcji lub nieruchomości. Ponadto zakup nieruchomości, którą można wykorzystać do produkcji dóbr, można uznać za inwestycję.
Istnieją różne rodzaje inwestycji: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe, fundusze ETF i opcje.
Cel inwestycyjny funduszu jest często „fundamentalny” (co oznacza, że można go zmienić tylko za zgodą akcjonariusza); cele inwestycyjne nie muszą być fundamentalne. 2. Fundusz może mieć więcej niż jeden cel; czasami jeden cel jest „pierwotny”, a drugi „drugorzędny”.
Gdy inwestor jest klientem indywidualnym, z reguły zarządzający inwestycją (lub doradca finansowy) jest odpowiedzialny za stworzenie dokumentu, ponieważ menedżer jest na ogół lepiej zaznajomiony z jego celem i normalną treścią.
Dobre oświadczenia dotyczące polityki inwestycyjnej: Zapewnij odpowiednie wytyczne dotyczące budowy portfela i bieżącego zarządzania. Pomóż skupić się na zadaniach klienta i pomóż w unikaniu odchyleń wynikających ze zmieniających się warunków rynkowych. Służą jako krytyczne narzędzie utrzymujące klientów skupionych na ich określonych celach.
Finansowanie to czynność polegająca na uzyskiwaniu pieniędzy poprzez zaciąganie pożyczek, dochody lub inwestycje ze źródeł zewnętrznych. Inwestowanie to czynność polegająca na zdobywaniu pieniędzy poprzez rozbudowę działalności lub zakup produktów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje i renty.
Jeszcze bez komentarzy