Wpływ wskaźnika kosztów na zwroty
Ponieważ wskaźnik wydatków jest odejmowany od Twoich aktywów, zmniejsza to Twoje zyski przez cały rok i przez cały okres istnienia funduszu. Oczywiście im wyższy wskaźnik wydatków, tym większe cięcie.
Współczynnik kosztów
Pieniądze są odejmowane od zwrotów z inwestycji, zanim zostaną przekazane inwestorom. Na przykład, jeśli zainwestowałeś 10 000 USD w fundusz o współczynniku wydatków równym 0.20%, zapłaciłbyś około 20 USD rocznie ze zwrotów z inwestycji.
Wskaźniki wydatków w funduszach powierniczych mają znaczny wpływ na zwroty. Wskaźnik wydatków pokazuje, ile pieniędzy wydaje się na koszty administracyjne w porównaniu z kwotami zainwestowanymi. Zatem im wyższy wskaźnik wydatków, tym więcej pieniędzy jest odprowadzanych z opłat zamiast trafiać do Twojej kieszeni.
Co do zasady, fundusze inwestycyjne inwestujące w duże spółki powinny mieć wskaźnik wydatków nie większy niż 1%, podczas gdy fundusz koncentrujący się na małych spółkach lub międzynarodowych akcjach powinien mieć wskaźnik wydatków niższy niż 1.25%.
Wyrażany jest jako procent aktywów netto funduszu w ujęciu rocznym. ... Jednak nie zobaczysz tej opłaty potrącanej corocznie, ponieważ dzienna wartość aktywów netto funduszu, którą widzisz, jest obliczana po odjęciu wskaźnika wydatków.
Wskaźnik wydatków funduszu ma znaczenie dla twoich zwrotów. ... Teraz, jeśli płacisz 3% wskaźnik wydatków, Twój rzeczywisty zwrot wyniesie 4%, a nie 7%, które S&Osiągnięto P 500. Podobnie, jeśli masz fundusz ze wskaźnikiem wydatków 0% (teraz istnieją wolne środki), Twój zwrot wyniesie 7%.
Całkowite zwroty uwzględniają wskaźnik kosztów, który obejmuje zarządzanie, opłaty administracyjne, opłaty 12b-1 i inne koszty, które są usuwane z aktywów.
Jednym z powodów, dla których Vanguard utrzymuje tak niskie opłaty, jest ekonomia skali swoich funduszy indeksowych, które należą do największych i najtańszych w branży. ... Właścicielem Vanguard są udziałowcy funduszy inwestycyjnych, a ta unikalna struktura stanowi zachętę do utrzymywania niskich kosztów.
Zwrot z inwestycji zgłaszany przez fundusz jest zawsze obliczany po odliczeniu kosztów. Jeśli fundusz zgłosi roczny zysk w wysokości 10 procent, inwestorzy otrzymają 10 procent od swoich pieniędzy. Z punktu widzenia raportowanego zwrotu nie ma znaczenia, czy fundusz miał 0.5-procentowy współczynnik wydatków lub 2.Stosunek 5 procent.
Najważniejsza opłata, jaką należy wiedzieć, inwestując w fundusze inwestycyjne lub ETF. Wskaźnik wydatków to stała opłata, a fundusze inwestycyjne typu ETF pobierają od inwestorów opłaty za pokrycie kosztów operacyjnych. ... 25% do 1% - wskaźniki kosztów mogą znacząco wpłynąć na zwrot funduszu, zwłaszcza w czasie.
W jaki sposób wskaźnik wydatków wpływa na zwrot funduszu? Wskaźniki kosztów są zwykle odejmowane od całkowitych przychodów generowanych przez fundusz, zanim zostaną wypłacone inwestorom. Wyższe wskaźniki kosztów oznaczają, że większa część zwrotów jest usuwana, co zapewnia niższe zwroty z inwestycji.
Aby obliczyć opłaty za koszty, pomnóż współczynnik wydatków jako ułamek dziesiętny przez wartość swojej inwestycji. Na przykład, jeśli wybierzesz fundusz ze wskaźnikiem wydatków równym 0.65%, co roku będzie pobierana opłata w wysokości 65 USD za każde 10 000 USD zainwestowane w fundusz.
Jeszcze bez komentarzy