Zdywersyfikowany portfel minimalizuje ogólne ryzyko związane z portfelem. Ponieważ inwestycje są dokonywane w ramach różnych klas aktywów i sektorów, ogólny wpływ zmienności rynku spada. Posiadanie inwestycji w różnych funduszach zapewnia niskie ryzyko specyficzne dla branży i przedsiębiorstwa.
Dywersyfikacja to technika zmniejszająca ryzyko poprzez alokację inwestycji do różnych instrumentów finansowych, branż i innych kategorii. Ma na celu maksymalizację zysków poprzez inwestowanie w różne obszary, z których każdy reagowałby inaczej na to samo wydarzenie.
Dywersyfikacja ma wiele zalet dla Ciebie jako inwestora, ale jedną z największych jest to, że może faktycznie zwiększyć potencjalne zwroty i ustabilizować wyniki. Posiadając wiele aktywów o różnej wydajności, zmniejszasz ogólne ryzyko związane z portfelem, tak aby żadna pojedyncza inwestycja nie zaszkodziła.
Aby zbudować zdywersyfikowany portfel, powinieneś szukać inwestycji - akcji, obligacji, gotówki lub innych - których zwroty historycznie nie zmieniały się w tym samym kierunku i w tym samym stopniu. ... Na przykład możesz nie chcieć, aby jedna akcja stanowiła więcej niż 5% twojego portfela akcji.
Firma rozkłada swoje ryzyko, sprzedając zróżnicowany asortyment produktów, działając na różnych rynkach lub sprzedając w wielu krajach. Inwestorzy tworzą zdywersyfikowany portfel aktywów, więc określone ryzyko związane z jednym aktywem jest równoważone przez określone ryzyko związane z innym aktywem.
Następnie, aby zdywersyfikować swoje pieniądze między innymi kategoriami inwestycji, dostosuj uzyskane wartości procentowe, stosując powyższą praktyczną zasadę w następujący sposób: Zainwestuj od 10% do 25% akcji swojego portfela w międzynarodowe papiery wartościowe. Im jesteś młodszy i bardziej zamożny, tym wyższy procent.
Spróbuj ograniczyć się do około 20 do 30 różnych inwestycji. Możesz rozważyć dodanie do tego zestawu funduszy indeksowych lub funduszy o stałym dochodzie. Inwestowanie w papiery wartościowe, które śledzą różne indeksy, stanowi wspaniałą długoterminową inwestycję w dywersyfikację Twojego portfela.
Trzy wskazówki dotyczące budowania zdywersyfikowanego portfela
Nadmierna dywersyfikacja jest możliwa, ponieważ niektóre fundusze inwestycyjne muszą posiadać tak wiele akcji (ze względu na dużą ilość gotówki, jaką mają), że trudno jest uzyskać lepsze wyniki niż ich benchmarki lub indeksy. Posiadanie większej liczby akcji niż to konieczne może zniwelować wpływ dużych wzrostów akcji i ograniczyć wzrosty.
Zazwyczaj zrównoważone portfele są podzielone na akcje i obligacje, równo lub nachylone do 60% akcji i 40% obligacji. Portfele zrównoważone mogą również utrzymywać niewielki składnik rynku pieniężnego lub pieniężnego do celów płynności.
Jaka jest odpowiednia liczba funduszy ETF? To może być tylko jeden. Jeśli zainwestujesz w więcej niż dziesięć, korzyści płynące z posiadania tych funduszy ETF mogą być bardzo osłabione. Na przykład, jeśli posiadasz 10% w 10 różnych funduszach ETF z dywidendą, prawdopodobnie masz szeroką ekspozycję na prawie wszystkie akcje z dywidendami.
Jeszcze bez komentarzy