Zwracanie uwagi na wskaźnik wydatków związany z inwestycjami, które wykonujesz, pomoże Ci upewnić się, że nie staniesz się ofiarą tych niszczących zyski opłat. Zawsze warto poświęcić czas na zapoznanie się z opłatami, które są naliczane podczas dokonywania inwestycji, aby upewnić się, że są one rozsądne.
Najważniejsza opłata, jaką należy wiedzieć, inwestując w fundusze inwestycyjne lub ETF. Wskaźnik wydatków to stała opłata, a fundusze inwestycyjne typu ETF pobierają od inwestorów opłaty za pokrycie kosztów operacyjnych. ... 25% do 1% - wskaźniki kosztów mogą znacząco wpłynąć na zwrot funduszu, zwłaszcza w czasie.
Dobry wskaźnik wydatków, z punktu widzenia inwestora, wynosi około 0.5% do 0.75% dla aktywnie zarządzanego portfela. Wskaźnik wydatków większy niż 1.5% jest uważane za wysokie. Wskaźnik wydatków w przypadku funduszy inwestycyjnych jest zwykle wyższy niż wskaźniki wydatków w przypadku funduszy ETF. ... W przypadku pasywnych funduszy indeksowych typowy współczynnik wynosi około 0.2%.
W przypadku funduszy inwestycyjnych, które inwestują w duże U.S. firm, szukaj wskaźnika wydatków nie większego niż 1%. A w przypadku funduszy inwestujących w małe lub międzynarodowe firmy, które zazwyczaj wymagają więcej badań, szukaj wskaźnika wydatków nie większego niż 1.25%.
Wskaźnik kosztów funduszu wspólnego inwestowania jest bardzo ważny dla inwestorów, ponieważ opłaty za prowadzenie funduszu i zarządzanie funduszem mogą mieć duży wpływ na rentowność netto. ... Wskaźniki wydatków dla aktywnie zarządzanych funduszy najczęściej mieszczą się w przedziale 0.75% do 1.25%, ale niektóre fundusze mają znacznie wyższe wskaźniki kosztów.
Ogólnie średni wskaźnik wydatków wynosi 0.48%, według badania opłat Morningstar 2018. To równowartość 4 dolarów.80 za każde zainwestowane 1000 $. Ale wskaźniki kosztów mogą się znacznie różnić w zależności od rodzaju posiadanych inwestycji. Co to jest fundusz ETF i czy należy w niego zainwestować?
Wskaźnik wydatków pokazuje, ile pieniędzy wydaje się na koszty administracyjne w porównaniu z kwotami zainwestowanymi. Zatem im wyższy wskaźnik wydatków, tym więcej pieniędzy jest odprowadzanych z opłat zamiast trafiać do Twojej kieszeni.
Wyrażany jest jako procent aktywów netto funduszu w ujęciu rocznym. Na przykład, jeśli fundusz zarządza aktywami ogółem (lub AUM) o wartości Rs. ... Jednak nie zobaczysz tej opłaty potrącanej corocznie, ponieważ dzienna wartość aktywów netto funduszu, którą widzisz, jest obliczana po odjęciu wskaźnika wydatków.
Wskaźnik wydatków to roczna opłata wyrażona jako procent Twojej inwestycji - lub, jak sugeruje termin, stosunek Twojej inwestycji do wydatków funduszu. Jeśli zainwestujesz w fundusz inwestycyjny ze wskaźnikiem wydatków 1%, zapłacisz funduszowi 10 USD rocznie za każde zainwestowane 1000 USD.
Wpływ wskaźnika kosztów na zwroty
Ponieważ wskaźnik wydatków jest odejmowany od Twoich aktywów, zmniejsza to Twoje zyski przez cały rok i przez cały okres istnienia funduszu. Oczywiście im wyższy wskaźnik wydatków, tym większe cięcie.
Jeszcze bez komentarzy