Dwuczęściowy wymóg dotyczący edukacji obejmuje zarówno (1) ukończenie zajęć z planowania finansowego w ramach programu zarejestrowanego przez Radę CFP, jak i (2) posiadanie tytułu licencjata lub wyższego (w dowolnej dyscyplinie) z akredytowanej uczelni lub uniwersytetu. Przed przystąpieniem do egzaminu CFP® należy ukończyć zajęcia.
Zdobycie certyfikatu CFP obejmuje wiele kroków, ale dobrą wiadomością jest to, że jeśli jesteś obecnie CPA, możesz szybko uzyskać certyfikat CFP.
Oznaczenie Certified Financial Planner (CFP) to profesjonalny znak certyfikacyjny dla planistów finansowych nadany przez Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) w Stanach Zjednoczonych oraz przez 25 innych organizacji powiązanych z Financial Planning Standards Board (FPSB), właściciel WPRyb ...
Zawód planowania finansowego i planistów finansowych jest uznawany za zawód przez australijską opinię publiczną, media, organy regulacyjne i rząd. ... Planiści finansowi będą postrzegani jako usługodawcy dla klientów i posiadacze polis dostawcy produktu.
Program WPRyb jest również ogólnie mniej rygorystyczny niż program CPA. CFP nie wymagają tych samych wymogów dotyczących wykształcenia i doświadczenia, jakie muszą spełniać CPA.
Egzamin wielokrotnego wyboru wykorzystuje sytuacje z życia wzięte, aby ocenić zdolność kandydata do wykorzystania szerokiej wiedzy z zakresu planowania finansowego. Ogólnie program WPRyb jest krótszy i mniej rygorystyczny niż program CFA. Jeśli uważasz, że może to być program dla Ciebie, możesz dowiedzieć się więcej o wymaganiach certyfikacyjnych CFP tutaj.
Certyfikowany egzamin z planowania finansowego jest jednym z najtrudniejszych testów w branży planowania finansowego. ... To powiedziawszy, zostanie CFP to nie spacer po torcie. Na temat zarządzania praktykami, badań i spostrzeżeń branżowych, dostarczane co tydzień. Certyfikowany egzamin z planowania finansowego to prawdopodobnie najtrudniejszy test, jaki kiedykolwiek podejmiesz, mówi Dorsainvil.
Ogólnie doradcy finansowi pobierają stałą opłatę w wysokości od 1500 do 2500 USD za jednorazowe utworzenie pełnego planu finansowego lub około 1% zarządzanych aktywów za bieżące zarządzanie portfelem. Oczywiście stawki opłat i struktury wynagrodzeń różnią się w zależności od doradcy.
Certyfikowany planista finansowy w połowie kariery, od pięciu do dziesięciu lat, może spodziewać się średniego dochodu w wysokości 80 000 USD rocznie, podczas gdy CFP, który ma ponad 20 lat doświadczenia, będzie miał średni dochód w wysokości 140 000 USD rocznie.
Doradcom finansowym można zarabiać na trzy sposoby: Doradcy płacący wyłącznie za wynagrodzenie pobierają roczną, godzinową lub stałą opłatę. Doradcy prowizyjni są opłacani z inwestycji, które sprzedają. Doradcy płatni zarabiają w sumie wynagrodzenie i prowizje.
Spoglądając w przyszłość, planiści finansowi oczekują, że sztuczna inteligencja i narzędzia fintech będą ewoluować i zwiększać wartość rynku usług finansowych.
Przede wszystkim zawód rośnie, a nie umiera. Według podręcznika Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook, zatrudnienie planistów finansowych ma wzrosnąć o 7% od 2018 do 2028 roku. To więcej niż średnia dla wszystkich zawodów, która wynosi tylko 5%.
Czy planiści finansowi są regulowani? Pomimo udzielania porad milionom Amerykanów na temat krytycznych decyzji finansowych i planowania emerytalnego, planiści finansowi nie są regulowani jako oddzielny i odrębny zawód.
Jeszcze bez komentarzy