Chociaż obligacje są uważane za bezpieczne inwestycje, wiążą się one z własnym ryzykiem. Podczas gdy akcje są przedmiotem obrotu na giełdach, obligacje są sprzedawane bez recepty. Oznacza to, że musisz je kupić - zwłaszcza obligacje korporacyjne - za pośrednictwem brokera.
Należy pamiętać, że fundusze obligacyjne często kupują i sprzedają papiery wartościowe i rzadko utrzymują obligacje do terminu zapadalności. Oznacza to, że możesz stracić część lub całość swojej początkowej inwestycji w fundusz obligacji.
Fundusze obligacji są generalnie mniej ryzykowne niż fundusze inwestycyjne oparte na akcjach. Ale inwestorzy mądrze rozumieją, że wartość funduszu obligacji może się zmieniać. Najlepszym pomysłem dla inwestorów jest znalezienie odpowiednich funduszy obligacji, trzymanie ich na dłuższy czas i staranie się nie zwracać zbytniej uwagi na wahania.
Jeśli szukasz przewidywalnej wartości i pewności dla swoich celów finansowych, wtedy indywidualne obligacje mogą być lepszym rozwiązaniem. Tymczasem, jeśli szukasz profesjonalnego zarządzania i chcesz większej dywersyfikacji swoich celów finansowych, fundusze obligacyjne mogą być lepszym rozwiązaniem.
Wiele inwestycji w obligacje zyskało do tej pory znaczną wartość w 2020 r., Co pomogło tym, którzy mają zrównoważone portfele z zarówno akcjami, jak i obligacjami, radzić sobie lepiej niż w innym przypadku. ... Obligacje cieszą się opinią bezpieczeństwa, ale nadal mogą stracić na wartości.
Jak mówi menedżer funduszu, teraz jest najlepszy czas na kupowanie obligacji rządowych od 2015 roku. Obawy o inflację doprowadziły w ostatnich tygodniach do gwałtownego wzrostu rentowności obligacji - przede wszystkim na benchmarku U.S. 10-letni skarb państwa - i towarzyszący mu spadek cen obligacji.
Obligacje oddziałują na giełdę, konkurując z akcjami o dolary inwestorów. Obligacje są bezpieczniejsze niż akcje, ale oferują niższy zwrot. W rezultacie, gdy wartość akcji rośnie, obligacje spadają. Akcje dobrze sobie radzą, gdy gospodarka kwitnie.
Pomimo wyzwań uważamy, że inwestorzy powinni dziś rozważyć następujące powody, aby trzymać obligacje: Oferują one potencjalne korzyści z dywersyfikacji. Stawki krótkoterminowe prawdopodobnie pozostaną niższe przez dłuższy czas. Rentowności nie są bliskie zeru we wszystkich obszarach, ale obligacje o wyższej rentowności wiążą się z wyższym ryzykiem.
Generalnie wraz ze wzrostem stóp procentowych wartość dłużnych papierów wartościowych spada. Z tego powodu możesz stracić pieniądze, inwestując w dowolny fundusz obligacji, w tym fundusz obligacji o bardzo krótkim czasie trwania. W warunkach wysokich stóp procentowych niektóre fundusze obligacji o bardzo krótkim czasie mogą być szczególnie narażone na straty.
Przeniesienie aktywów 401 (k) do obligacji może mieć sens, jeśli zbliżasz się do wieku emerytalnego lub ogólnie jesteś bardziej konserwatywnym inwestorem. Może to jednak z czasem potencjalnie kosztować rozwój Twojego portfela.
Najbezpieczniejsze fundusze inwestycyjne, jakie możesz kupić
Dobrym przykładem funduszu obligacji, który inwestuje w krótkoterminowe obligacje skarbowe USA, jest Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Zarówno fundusze obligacji, jak i pojedyncze obligacje mogą zapewnić dodatkowy strumień dochodu w portfelu, przy mniejszym ryzyku niż pojedyncze akcje lub fundusze inwestycyjne. Podejmując decyzję o inwestowaniu w fundusze obligacyjne vs. ... Obligacyjne fundusze ETF mogą pomóc w poprawie efektywności podatkowej. Niektóre obligacyjne fundusze inwestycyjne i ETF mają niskie wskaźniki kosztów.
Jeszcze bez komentarzy