Rodzaje doradców finansowych
7 rodzajów doradców
Cztery rodzaje doradców finansowych. Zapytaj znajomego, ile płacą swojemu doradcy finansowemu.
Dobre referencje, których należy szukać, to CFP lub certyfikowany planista finansowy. CFP to doradcy, którzy spełnili dodatkowe wymagania dotyczące wykształcenia i doświadczenia, aby lepiej służyć holistycznym potrzebom klientów w zakresie planowania finansowego. Są one również przestrzegane przez Radę CFP zgodnie z normami etycznymi.
doradca finansowy. Zawód. Nazwy. zarejestrowany przedstawiciel, doradca finansowy, przedstawiciel doradcy inwestycyjnego, prywatny bankier, adwokat, producent ubezpieczeń, agent ubezpieczeniowy, księgowa.
Rodzaje doradców finansowych
Planista finansowy to profesjonalista, który pomaga firmom i osobom indywidualnym stworzyć program, aby osiągnąć długoterminowe cele finansowe. Doradca finansowy to szersze określenie dla osób, które pomagają zarządzać Twoimi pieniędzmi, w tym inwestycjami i innymi rachunkami.
Czasami najlepszą praktyką marketingową, która pomoże Ci znaleźć się w Twojej niszy, jest networking. Na przykład możesz współpracować z firmą księgową, która specjalizuje się w obsłudze klientów, do których kierujesz reklamy. Jednak najlepszym sposobem na promowanie swojej niszy jest po prostu obsługiwanie klientów w najlepszy możliwy sposób.
Opłatowy doradca finansowy może otrzymywać opłaty uiszczane przez Ciebie, a także prowizje wypłacane mu przez firmę maklerską, towarzystwo funduszy inwestycyjnych, towarzystwo ubezpieczeniowe lub spółkę inwestycyjną. Doradca powinien ujawnić Ci te opłaty. Wielu doradców, którzy używają terminu „płatny”, poleca coś, co nazywa się kontem zarządzanym.
Rodzaje planowania finansowego
Nie tylko to, ale uchylając się od odpowiedzialności za własne inwestycje, tracisz również dużo pieniędzy w OPŁATACH. Opłaty, które płacisz doradcy finansowemu, mogą wydawać się niewielkie, ale w dłuższej perspektywie to ogromna kwota. Nawet 2% opłaty może zniweczyć znaczną część twojego przyszłego budowania bogactwa.
Podczas gdy niektórzy eksperci twierdzą, że dobrą zasadą jest zatrudnienie doradcy, kiedy można zaoszczędzić 20% swojego rocznego dochodu, inni zalecają jego uzyskanie, gdy sytuacja finansowa staje się bardziej skomplikowana, na przykład gdy otrzymujesz spadek od rodzica lub chcesz aby zwiększyć swoje fundusze emerytalne.
Edward Jones jest firmą inwestycyjną oferującą pełen zakres usług, świadczącą usługi doradcze i w zakresie zarządzania pieniędzmi. Chociaż lubimy profesjonalne i osobiste porady inwestycyjne, pamiętaj, że nie są one tanie. Lepiej byłoby skorzystać z doradcy robo.
Jeszcze bez komentarzy