Oto 10 najważniejszych rzeczy, których doradcy finansowi nie chcą, abyś wiedział
Nie tylko to, ale uchylając się od odpowiedzialności za własne inwestycje, tracisz również dużo pieniędzy w OPŁATACH. Opłaty, które płacisz doradcy finansowemu, mogą wydawać się niewielkie, ale w dłuższej perspektywie to ogromna kwota. Nawet 2% opłaty może zniweczyć znaczną część twojego przyszłego budowania bogactwa.
Chcą kogoś, kto będzie szanował ich majątek, bez względu na to, jak mały. Jednym z największych powodów, dla których ludzie nie szukają doradcy finansowego, jest to, że czują, że nie mają wystarczająco dużo pieniędzy, aby zainwestować. ... 7% ludzi czułoby się komfortowo, spotykając się z doradcą finansowym, który ma mniej niż 10 000 dolarów.
Jeśli Twój doradca finansowy wprost ukradł pieniądze z Twojego konta, jest to kradzież. Przypadki te obejmują celowe działanie doradcy finansowego, takie jak przelew pieniędzy z konta. Jednak Twój doradca finansowy może również okradać Cię, jeśli jego działanie lub zaniechanie spowoduje straty finansowe.
Podobnie jak Twój współmałżonek, powinieneś wchodzić na każde spotkanie lub rozmowę z doradcą finansowym lub planistą finansowym z pełną otwartością i uczciwością. Jeśli płacisz specjaliście finansowemu za pomoc, może on wykonać dobrą robotę tylko wtedy, gdy zna wszystkie istotne szczegóły z Twojego życia finansowego.
Mają plan finansowy
Planują przyszłość i patrzą na wiele aspektów swoich finansów, takich jak oszczędności, zarządzanie długiem (tak, nawet milionerzy mają długi), ubezpieczenia, podatki, inwestycje, emerytury i planowanie majątkowe.
Doradcę, który wierzy w utrzymywanie z Tobą długoterminowych relacji - a nie tylko serii transakcji generujących prowizję - można uznać za godnego zaufania.
Ale jeśli zaniedbujesz swoje finanse, prawdopodobnie warto zatrudnić doradcę majątkowego. Czas to pieniądz, a opóźnianie dobrych decyzji finansowych lub przedłużanie tych złych wiąże się z kosztami, takimi jak zatrzymywanie zbyt dużej ilości gotówki lub odkładanie planu nieruchomości.
Ilekroć spotykasz się z doradcami finansowymi, zapytaj, w jaki sposób otrzymują wynagrodzenie. Niektórzy doradcy finansowi pobierają opłaty od banków i firm inwestycyjnych. Więc chociaż oferują „bezpłatne” porady - co może być bardzo kuszące - doradcy ci zazwyczaj zarabiają na prowizjach od inwestycji, które Ci sprzedają.
Dzień z życia planisty finansowego. Planiści finansowi określają, w jaki sposób ich klienci mogą osiągnąć cele finansowe na całe życie poprzez zarządzanie zasobami. Badają historię finansową - przeszłość i teraźniejszość - aktywów klienta i sugerują dokładnie, jakie kroki klient musi podjąć w przyszłości, aby osiągnąć swoje cele ...
Planista finansowy to profesjonalista, który pomaga firmom i osobom indywidualnym stworzyć program, aby osiągnąć długoterminowe cele finansowe. Doradca finansowy to szersze określenie dla osób, które pomagają zarządzać Twoimi pieniędzmi, w tym inwestycjami i innymi rachunkami.
Jeszcze bez komentarzy