Jakie ryzyka występują w funduszach ETF?
Kluczowe wnioski. Fundusze ETF są uważane za inwestycje o niskim ryzyku, ponieważ są tanie i zawierają koszyk akcji lub innych papierów wartościowych, zwiększając dywersyfikację. Mimo to, posiadanie ETF może wiązać się z wyjątkowym ryzykiem, w tym ze specjalnymi względami podatkowymi w zależności od rodzaju ETF.
Od czasu ich wprowadzenia w 1993 r. Popularność funduszy typu ETF (ETF) wzrosła, a inwestorzy szukają alternatyw dla funduszy inwestycyjnych. ... Ale oczywiście żadna inwestycja nie jest idealna, a fundusze ETF mają też swoje wady (niskie dywidendy, duże spready bid-ask).
Fundusze ETF nie są jednak dobrym wyborem w przypadku małych okresowych inwestycji, takich jak program uśredniania kosztów w wysokości 100 USD miesięcznie, w przypadku których trzeba byłoby zapłacić tę samą prowizję za każdy zakup. Fundusze ETF nie oferują sprzedaży punktów przerwania, tak jak tradycyjne fundusze doładowań.
Większość funduszy ETF jest w rzeczywistości dość bezpiecznych, ponieważ większość z nich to fundusze indeksowane. ... Z biegiem czasu indeksy najprawdopodobniej zyskują na wartości, więc fundusze ETF, które je śledzą, również. Ponieważ indeksowane fundusze ETF śledzą określone indeksy, kupują i sprzedają akcje tylko wtedy, gdy indeksy bazowe je dodają lub usuwają.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Buffett zaleca, aby 10% portfela jego żony zostało przeznaczone na krótkoterminowe obligacje rządowe. Vanguard Funds ma ETF, który dokładnie to robi. Vanguard Short-Term Treasury ETF inwestuje w U o ratingu inwestycyjnym.S. obligacje skarbowe o średnim terminie zapadalności od jednego do trzech lat.
Ponieważ fundusze ETF (Exchange Traded Funds) zwykle posiadają dużą liczbę akcji, jedynym możliwym sposobem, aby ETF spadł do zera, jest to, że każda pojedyncza akcja posiadana przez ETF spadnie do zera.
Fundusze notowane na giełdzie wiążą się z ryzykiem, podobnie jak akcje. Chociaż wydają się być postrzegane jako bezpieczniejsze inwestycje, niektóre mogą nadal oferować lepsze niż przeciętne zyski, podczas gdy inne mogą w ogóle nie pomóc inwestorom w osiągnięciu zysków. ... Twoja osobista tolerancja na ryzyko może być ważnym czynnikiem przy podejmowaniu decyzji, która z nich będzie dla Ciebie lepsza.
Fundusze giełdowe (ETF) są idealne dla początkujących inwestorów ze względu na ich liczne korzyści, takie jak niskie wskaźniki kosztów, duża płynność, zakres opcji inwestycyjnych, dywersyfikacja, niski próg inwestycyjny itd.
Fundusze ETF mogą zbankrutować, gdy opłaty pobierane od inwestorów nie pokrywają już ich wydatków. Może się to zdarzyć, jeśli ETF straci aktywa z powodu wycofania się inwestorów z funduszu. Kiedy tak się dzieje, koszt na inwestora rośnie wykładniczo, co może doprowadzić do bankructwa ETF.
Jednak fundusze ETF mogą być mądrym wyborem inwestycyjnym dla inwestorów długoterminowych, co jest kolejnym podobieństwem do ich kuzynów z indeksowych funduszy inwestycyjnych. ... A ponieważ obrót portfela bazowych papierów wartościowych jest bardzo mały, fundusze ETF są bardzo efektywne podatkowo, co czyni je inteligentnymi zasobami na podlegających opodatkowaniu rachunkach maklerskich.
Zyski z ETF sprzedanych z zyskiem są opodatkowane tak jak bazowe akcje lub obligacje: ETF utrzymywane przez ponad rok są opodatkowane według długoterminowych stóp zysków kapitałowych, do 23.8% (w tym 3.8% podatku dochodowego od inwestycji netto), podczas gdy te utrzymywane krócej niż rok są opodatkowane według zwykłych stawek dochodowych, które przekraczają ...
Największym wnioskiem jest to, że zarówno fundusze ETF, jak i fundusze indeksowe doskonale nadają się do inwestowania długoterminowego, ale w przypadku ETF inwestorzy mają możliwość kupowania i sprzedawania przez cały dzień. I chociaż handlują jak akcje, ETF są zwykle mniej ryzykowną opcją w dłuższej perspektywie niż kupowanie i sprzedawanie akcji poszczególnych spółek.
Jeszcze bez komentarzy