Większość inwestorów uznałaby średnią roczną stopę zwrotu na poziomie 10% lub więcej za dobry zwrot z inwestycji w długoterminowe inwestycje na giełdzie. Należy jednak pamiętać, że jest to średnia. Niektóre lata przyniosą niższe zyski - być może nawet ujemne. Pozostałe lata przyniosą znacznie wyższe zyski.
Badania przeprowadzone przez Dalbar Associates wykazały, że w ciągu 20 lat kończących się 31 grudnia 2019 r. Przeciętny inwestor funduszu akcyjnego osiągał wyniki gorsze na rynku o prawie 2% rocznie (co daje prawie 30% łącznie). Większość profesjonalnych menedżerów inwestycyjnych nie radzi sobie lepiej.
Tak, możesz być w stanie pokonać rynek, ale jeśli opłaty inwestycyjne, podatki i ludzkie emocje działają przeciwko tobie, bardziej prawdopodobne jest, że zrobisz to dzięki szczęściu niż umiejętnościom. Jeśli możesz po prostu dopasować literę S&P 500, pomniejszone o niewielką opłatę, poradzisz sobie lepiej niż większość inwestorów.
Średni zwrot na giełdzie za 10 lat to 9.2%, według danych Goldman Sachs z ostatnich 140 lat. S&P 500 radzi sobie nieco lepiej, ze średnim rocznym zwrotem w wysokości 13.6%. Jednak średni zwrot wygląda bardzo różnie z roku na rok.
10 najlepszych sposobów na uzyskanie 10% stopy zwrotu z inwestycji
Prawdopodobnie nie jest to odpowiedź, której szukałeś, ponieważ nawet przy tych inwestycjach o wysokim dochodzie potrzeba co najmniej 100 000 USD, aby wygenerować 1000 USD miesięcznie. W przypadku najbardziej wiarygodnych akcji jest bliżej podwojenia, aby wygenerować tysiąc dolarów miesięcznego dochodu.
Powodem, dla którego większość inwestorów poniesie porażkę, jest brak zaangażowania. Faktem jest, że dla większości ludzi inwestowanie jest niezwykle trudne. Jeśli jesteś w obozie, który nie odniósł sukcesu, nie martw się, nie jesteś sam.
W ciągu ostatnich dwóch dekad Buffett radził sobie dość dobrze w stosunku do indeksu, faktycznie pokonując S&P 500 w 12 latach kalendarzowych między 1999 a 2020.
„Okazało się, że mniej niż 1% day traderów było w stanie pokonać zwroty rynkowe dostępne z taniego funduszu ETF. Co więcej, ponad 80% z nich faktycznie straciło pieniądze ”- mówi Malkiel, cytując tajwańskie badanie.
Najlepszym sposobem na wykorzystanie długoterminowych zysków rynkowych jest kupowanie funduszy indeksów giełdowych, zwłaszcza tych, które są przedmiotem obrotu na giełdach. Inwestycje te są funduszami zarządzanymi pasywnie i o niskich opłatach, których celem jest dopasowanie się do zwrotów rynkowych.
Nie inwestuj tylko w S&P 500
Może być kuszące, aby po prostu zainwestować w S&P 500, zwłaszcza w roku, w którym U.S. zapasy znacznie wzrosły. Ale jeśli to zrobisz, stracisz okazję do dywersyfikacji swojego portfela, a Twoje długoterminowe zyski mogą ucierpieć w wyniku.
Każdy, kto zaczyna na drodze do zostania traderem, w końcu natrafia na statystykę, według której 90 procent traderów nie zarabia pieniędzy podczas handlu na giełdzie. Ta statystyka zakłada, że z biegiem czasu 80% traci, 10% prowizji i 10% konsekwentnie zarabia pieniądze.
Jeszcze bez komentarzy