Niektórzy specjaliści finansowi, tacy jak brokerzy inwestycyjni i agenci ubezpieczeniowi, nie przestrzegają obowiązku powierniczego. ... Podczas gdy powiernicy muszą przedkładać interesy swoich klientów ponad własne, specjaliści finansowi, którzy przestrzegają standardu odpowiedniości, muszą udzielać swoim klientom jedynie odpowiednich zaleceń.
standard przydatności. Ustawa o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Stanowiła, że doradca inwestycyjny (lub ktokolwiek zajmujący się udzielaniem porad inwestycyjnych) ma obowiązek powierniczy wobec swojego klienta. ... Dlatego lepiej jest pracować z powiernikiem niż doradcą, który po prostu przestrzega standardu odpowiedniości.
Obowiązek powierniczy to wymóg, aby niektórzy specjaliści, tacy jak prawnicy lub doradcy finansowi, pracowali w najlepszym interesie finansowym swoich klientów. U.S. prawo stanowi, że osoby wykonujące określone zawody, które prowadzą interesy dla określonych klientów, podlegają obowiązkowi powiernictwa.
Jednak wielu Amerykanów nadal nie wie, jak stwierdzić, czy doradca jest powiernikiem. Tylko 50 procent inwestorów współpracujących z doradcą finansowym jest przekonanych, że ich doradca jest powiernikiem, a 38 procent nie wie, czy ich doradca jest powiernikiem, czy nie. „Poprzeczka rośnie.
Chociaż prawdą jest, że standard powierniczy powinien być lepszym wyborem, ponieważ stanowi wyższą przeszkodę prawną, sama wiedza, że doradca działa zgodnie z tym wyższym standardem, nie ma nic wspólnego z tym, jak skuteczny może być jako menedżer inwestycyjny.
Największa różnica między fiduciary a. doradca finansowy to standard, którego przestrzegają, doradzając klientom. Większość doradców finansowych musi sprzedawać inwestycje odpowiednie dla klientów, ale powiernicy muszą działać z wyższą starannością.
Ponownie CFP mają bardziej ciągły obowiązek wobec swoich klientów. Powiernik musi spełnić wyższy standard. To stały standard. Muszą upewnić się, że Twoje inwestycje regularnie osiągają określone cele.
Powiernik to osoba lub organizacja, która działa w imieniu innej osoby lub osób, stawiając interes swoich klientów ponad własnym, z obowiązkiem zachowania dobrej wiary i zaufania. Bycie powiernikiem wymaga zatem prawnego i etycznego zobowiązania do działania w najlepszym interesie drugiej strony.
Trzy obowiązki powiernicze wszystkich dyrektorów zarządu to obowiązek staranności, obowiązek lojalności i obowiązek posłuszeństwa, zgodnie z wymogami prawa stanowego i zwyczajowego. Niezwykle ważne jest, aby wszyscy dyrektorzy zarządu rozumieli, w jaki sposób ich obowiązki mieszczą się w każdej kategorii obowiązków powierniczych.
Średnia opłata za usługi doradcy finansowego wynosi 1.02% aktywów w zarządzaniu (AUM) rocznie dla konta o wartości 1 miliona USD. Aktywnie zarządzany portfel zwykle obejmuje zespół specjalistów inwestycyjnych kupujących i sprzedających pakiety akcji, co prowadzi do wyższych opłat.
Jeszcze bez komentarzy