Szczególnie jeśli nie masz strategii oszczędzania lub inwestycji. To kolejna sytuacja, w której prawdopodobnie warto skorzystać z pomocy doradcy finansowego zamiast robić to samemu. Na początek doradca może pomóc przenieść lub skonsolidować stare 401 (k), IRA i rachunki maklerskie w jednym miejscu lub przynajmniej w jak najmniejszej liczbie.
Oto moja opinia: jeśli masz wygodny fundusz awaryjny i możesz sobie pozwolić na wynagrodzenie doradcy finansowego bez zadłużania się, planista finansowy może być dobrą inwestycją. W rzeczywistości wynagrodzenie planisty może się zwrócić za kilka lat, jeśli w międzyczasie pomoże Ci on podjąć lepsze decyzje finansowe.
Nie tylko to, ale uchylając się od odpowiedzialności za własne inwestycje, tracisz również dużo pieniędzy w OPŁATACH. Opłaty, które płacisz doradcy finansowemu, mogą wydawać się niewielkie, ale w dłuższej perspektywie to ogromna kwota. Nawet 2% opłaty może zniweczyć znaczną część twojego przyszłego budowania bogactwa.
Wybierz niedrogą firmę maklerską
Jeśli zdecydujesz się pójść sam, weź pod uwagę niedrogą firmę maklerską, taką jak Fidelity, Vanguard lub Schwab. Firmy te mają niskie opłaty i ogromny wybór opcji inwestycyjnych do wyboru.
Jeśli Twój doradca finansowy wprost ukradł pieniądze z Twojego konta, jest to kradzież. Przypadki te obejmują celowe działanie doradcy finansowego, takie jak przelew pieniędzy z konta. Jednak Twój doradca finansowy może również okradać Cię, jeśli jego działanie lub zaniechanie spowoduje straty finansowe.
Dobra pensja to 150-250 tysięcy dolarów rocznie, po przejściu przez poziom podstawowy. Początkowe doradztwo finansowe może przynieść od 30 000 do 80 000 $ pensji początkowej. Wreszcie z mojego doświadczenia wynika, że nierzadko zdarza się, że zarabiają więcej niż 250 000 USD.
Podczas gdy niektórzy eksperci twierdzą, że dobrą zasadą jest zatrudnienie doradcy, kiedy można zaoszczędzić 20% swojego rocznego dochodu, inni zalecają jego uzyskanie, gdy sytuacja finansowa staje się bardziej skomplikowana, na przykład gdy otrzymujesz spadek od rodzica lub chcesz aby zwiększyć swoje fundusze emerytalne.
Przemysł o wysokim stresie
Doradcy finansowi mogą doświadczać dużego stresu na początku swojej kariery. ... Doradcy finansowi nieustannie zarządzają emocjami swoich klientów w oparciu o spowolnienia na rynku, co z czasem może prowadzić do wysokiego poziomu stresu.
Planista finansowy to profesjonalista, który pomaga firmom i osobom indywidualnym stworzyć program, aby osiągnąć długoterminowe cele finansowe. Doradca finansowy to szersze określenie dla osób, które pomagają zarządzać Twoimi pieniędzmi, w tym inwestycjami i innymi rachunkami.
Mają plan finansowy
Planują przyszłość i patrzą na wiele aspektów swoich finansów, takich jak oszczędności, zarządzanie długiem (tak, nawet milionerzy mają długi), ubezpieczenia, podatki, inwestycje, emerytury i planowanie majątkowe.
Oto 10 najważniejszych rzeczy, których doradcy finansowi nie chcą, abyś wiedział
SEC oznacza Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Jeszcze bez komentarzy